发表自话题:债务投资的缺点
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文丨启四
公众号:启四说(ID:)
3000元,放进余额宝,一个月可以收益5.82元,放进银行活期,一个月仅仅可以收益0.88元。
上个月我在学习投资的过程中,发现了一种几乎 0 风险的收益方法,实操后运气非常好,19天折合年化收益率高达74.8%,今天我们就来聊一聊这种方法——可转债打新。
可转债,其实是一种债券:每张面值100元,买入一张可转债,相当于我们把钱借给上市公司,等到债券到期(一般是5~6年),上市公司还本付息,利息平均年化收益率2%左右(还不如余额宝……)。
但是!!可转债有一个大招,就是它可以转换成对应上市公司的股票。
因为可转债可以转换成股票,所以当股市行情好的时候,可转债的股性就会显现,跟着大涨,上不封顶。同时,由于可转债也是债券,所以当股市大跌时,可转债的债性就会显现,下跌有限。
来看一个盛路通信的和盛路转债的例子:
取20180830——20190513这个时间段,图中20180830——20181022这段时间,盛路通信大跌30.30%,对应的盛路转债也跟着大跌,但是跌到16.09%左右时,债性开始显现,不再下跌,这就是下跌有限。
之后盛路通信开始上涨,对应的盛路转债也开始跟着上涨,到20190429这一天,盛路通信涨到了63.09%,而对应的盛路转债跟着大涨,居然涨到了71.47%,比正股还要高!这就是上不封顶。
当可转债盈利处于高位的时候(一般是130元),我们就可以转换成股票卖出,实现高收益。
总结起来:可转债就是能够转换成股票的债券:可转债 = 转股权利 + 债券。
风险低,收益高!进可攻,退可守!
可转债的赚钱方式很多,最保险的一种,就是等,等来一个牛市。
然后有两种可能:
a. 债券面值会长,我们可以直接卖掉可转债,就跟买卖股票一样的逻辑,低买高卖。
比如我以100元的价格买了100张的盛路转债,花了1万块钱,现在盛路转债每张的面值从100变成了134,那我每张赚了34,一共赚了3400元。
b. 牛市来了,股票的价格会涨起来,而可转债的转股价格没变,那我们就可以用比较低的转股价格,转换成股票,卖出盈利。
但是,最稳妥最轻松的方法还是要靠打新。
通俗点说就是抽签参与申购新股,如果幸运中签的话,就有资格买入即将上市的股票,类似于摇号抽新房。而由于我国的股票市场行政参与色彩浓厚,所以打新特色就是:打是撞运气,打中几乎必赚!
就像我20191028中签的浦发发债,买入3000元,放了19天,上市当天在股市连续几日大跌的情况下还逆市上涨了4%,盈利117元,虽然钱不多,但是来的轻松稳妥,如果可以多注册几个账户,那收益就是累乘的效果……
a. 可转债涨时上不封顶,跌时下跌有限,多参与打新然后等待上市卖掉,几乎可以保证稳赚钱。
b. 与打新股相比,它对持仓市值没有要求,因此对于资产比较少的小散比较友好,能否中签完全看账户的数量以及运气。
打新可转债,一般来说中签概率在30%~40%左右,高一点中签概率会达到60%~80%,差不多打新几次就可以中一次。
今年上市的可转债,打新的平均收益率10%+,所以一个人的话,光是靠打新,一年能赚个几千块钱。
尽管不算多,但这算是捡来的……同时,你打新成本只有1000~2000元。
对于一个可转债,同一个身份证只能打新一次(多个账户不算),要想提高中签概率,只能使用家人的账户进行打新。
a. 可转债是几乎零风险,不是一定零风险,所以打新可转债仍存在亏损的可能。
就像前面的盛路转债,行情不好的时候也是有亏损的可能,只是亏损比较有限,大部分后期也就涨上去了。
b. 收益没有打中新股那么高。
a. 上市如果盈利,当天就卖掉
b. 上市如果亏损,等待上涨超过100元后再卖掉
然后再说一下打新的操作,打开我使用的打新APP——智投页面——新股申购(后台回复”福利APP“获取软件,文章中不能直接推荐券商的名称),使用它的预约打新功能非常方便。
我们按照申购上限申购,一个账户最多也只能中几千块钱,所以不用担心顶格打新中签之后没钱缴存。
最后,预祝各位朋友都能打新成功,享受捡钱的快感!
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