券商如何保持企业的长期竞争优势？

发表自话题：证券行业的优点

券商如何保持企业的长期竞争优在高速发展的中国证券业环境中，竞争日趋激烈。对于证券公司各级管理者来说，如何对公司及下属营业部的经营状况有充分、及时、准确的了解，进而制定公司各方面的发展计划；如何为客户提供更高水准的服务及更专业的投资建议，以进一步巩固和发展长久的客户关系，都是至关重要的。下面的一些问题是证券公司普遍关心的：

管理成本的控制

对于券商而言，在佣金下调的市场环境下，成本战略一时成为各券商的首选。然而，成本的压缩只能解决短期问题，从长远、持续的发展角度讲，券商必须通过深入挖掘客户的最大化价值、开展个性化、差异化服务来拓展市场。而 CRM 正是帮助券商开源节流的得力助手。券商应该了解谁是自己的核心客户，从而把有限的资金、有限的资源集中投到这些能为自己创造价值的客户上。某证券公司营业部在 CRM 系统之前，一直认为交易资金量大的客户是自己的优质客户，但后来通过 CRM 系统分析证明事实并非如此。因为，那些客户虽然交易的资金量很大，但交易频率不高，同时由于券商为了服务这些大客户投入的成本也很大，二者相抵，大客户带来的效益和利润反而不高了。通过 CRM 系统建立了与财务系统挂钩的成本模型后，进行通过数据分析，券商能准确地了解核心客户的所在，尔后，就可以采取相对的应对措施，提高客户的忠诚度。基于通过CRM系统的对客户信息的收集与、客户信息的整理、客户需求分析和客户分类，可实现对客户的分类管理。综合通过提高对客户的管理水平，不仅能降低对客户的管理成本，更可以针对客户提供具有价值的服务，并通过专业化服务赢得利润。

更优质的客户服务

进入WTO后，中国证券企业面临着开放市场下国外同行的竟争，都在寻找一条维系企业的长期竞争优势的新模式。更多的券商意识到了股民交易的原动力只能来自于"客户关怀”。证券经纪人应该为客户提供咨询方面的服务，而不是提供简单的股评信息传递等工作。同时，券商也会考虑到经纪人应该着重服务于VIP客户，这样才能够体现期服务的价值。

业务的完整跟踪

证券行业需要对理财业务过程进行实时监控，同时对需要其他人员协同或审批的工作系统及时提醒，加快整个业务的进展。能够根据理财合同的投资金额、投资产品、收益率、分红周期等参数，来进行分红派息和积分管理，既快速又精准，给予客户更优质的理财业务服务。同时也要对整个借款业务过程进行实时监控，及多部门共同协作管理，方便借款业务的加速完成。同时还可以在系统中进行抵押物品管理和欠款催收，保证业务的每一个环节顺利进行。

Microsoft Dynamics 365是云端的新一代智能商业应用模块。Dynamics 365通过整合CRM（Dynamics CRM Online）和ERP（Dynamics AX）的功能，建立了全新的按需构建的应用模块来管理特定的业务功能，包括Dynamics 365 销售模块、Dynamics 365 客户服务模块、Dynamics 365 现场服务模块、Dynamics 365 项目服务自动化模块、和Dynamics 365 运营模块。Dynamics 365应用程序旨在实现个性化体验，提高生产力，提供更深入的洞察力并适应业务需求，帮助企业加速数字化转型，以满足客户不断变化的需求并捕捉未来新的商机。

微软 Dynamics 365 基金证券行业解决方案，基于微软 Dynamics 365 为企业搭建金融行业企业级应用平台，涵盖市场管理、客户管理、工作管理、 统计分析、项目管理、销售管理、绩效管理等模块，为企业现有业务平台、现有业务流程更新提供全面支持，满足企业新型业务诉求。通过微软 Dynamics 365 最终为企业搭建一个费控及采购管理一体化的系统，保证计划的准确性以及采购的时效性、合理性、规范性、统一管理、能更有效地降低采购成本，提升公司竞争力。

机构/个人客户管理

实现销售过程的任务安排和工作协同，规范销售流程，实现全销售过程管控；360度客户信息管理，包括基本信息、联系人信息、账户信息、业绩信息、拜访记录、销售费用等。

会员管理

Dynamics CRM 第三代会员管理解决方案为机构用户提供基于数学模型可量化的会员生命周期管理，提供个性化会员体验，支持会员档案积分权益及优惠券管理，清晰掌握会员全貌，基于ECR会员管理方法论，助力精准营销，促进复购。实现会员信息生命周期全过程的管理、礼品兑换以及库存管理。

营销项目管理

Dynamics365 可在合作伙伴的帮助下与恒生TA系统集成，涵盖活动策划、活动执行、活动总结的销售过程一体化的全程技术支持。

客服管理

Microsoft Dynamics 365客户服务模块能为授权用户提供核心客户服务功能的访问权限，其价格远低于其他供应商提供的类似产品，包括企业案例管理、互动服务中心、统一服务台、服务级别协议（SLA）和权利、以及其他服务组管理功能。每个 Dynamics 365 客户服务模块的用户订阅许可授权还包括微软社交互动、客户心声、移动离线同步、游戏化和 Microsoft PowerApps 功能的使用权限。记录接入呼叫中心所有话务数据；并可以按时间、人员、业务类型、技能、系统资源等统计分析。

通过部署 Dynamics 365 可以帮助构建完整的证券客户档案视图，详尽的渠道网点规则解析，构建数据汇集以及挖掘分析平台。微软 Dynamics CRM 平台系统易于扩展，锦葵新阳拥有丰富金融行业经验的实施顾问为客户定制开发。相信借助 Dynamics 365 的客户关系管理，不断地调整交织在金融业运作空间中的各种关系，抓住维护和加深与顾客的联系这一核心，以市场为导向，以高质量的、多样化的、特定的服务满足顾客多层次的需要，一定能帮助证券企业从多重关系的互动中获得自身发展的持续动力。

微软 Dynamics 365智能商用应用​www.dynamics365.cn

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