发表自话题:股票债券基金的相同点
每个星期我都会轮流给大家推荐一个指数型基金 or 股票型基金 or 混合型基金 or 债券型基金,正好一个月每个类型各推荐一个基金。
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本周给大家推荐的指数基金是:003230
20200510给大家推荐的股票型基金是:002621
小马过河:20200510 股票型基金推荐zhuanlan.zhihu.com在过去的一个月里,两只基金分别增长17.27%和12.98,远超大盘(2.27%)和同类均值(6.04%)。我认为,这两只基金还是适合继续持有,同时也可以适当的减持。具体的减持策略,可以看到的基金买卖策略一文:
小马过河:基金买卖原则zhuanlan.zhihu.com由于股票型基金数量不多,所以删选过程会比指数型基金简单很多。
当然,也有一些基金在每个阶段的数据都很好,但是没有一次排在某个阶段的前三名。这样的基金我只能说抱歉了,有时候缘分就是这么奇妙的东西。
排名的筛选原则见上图的顶行,由于不同阶段的基金数不一样,所以获取的百分比也不一样。
经过删选,我们发现,并没有一个基金在每个阶段都排在前20%。
那么我们就降低标准,允许有一次排名不在前20%。从而得出筛选出上图中绿色部分的基金。
由于009163成立时间较短,所以无法判断长期的表现。故而删除。
所以,经过这一轮,被选出的基金如下:
004851 / 006228 / 003230 / 003231 / 001915 / 001766 / 004075
先看看这7个基金的总体收益率:
由于006228 / 003230 / 003231的最长时间是近一年,所以先从这三个当中选出一个。
先来对比003230和003231,由于这两个基金来自相同的公司,相同的基金经理,相同的持仓。唯一不同的就是费率的区别,如下图所示:
003230在买入的时候有费用,但是运作费率低;003231在没有买入费率,但是运作费率高,综合一年总费率和近一年涨幅,来对比一下实际收益。
差别虽然不大,但是如果非要选择一个的话,我更推荐003230.
接下来对比003230和006228,短期来看,两者相差不大,但是长期来看,003230明显高于006228,所以这两个基金,我更推荐003230.
再来对比最长有近三年数据的基金,分别是:001915 / 001766 / 004075
将上表中三个基金的数据画成折线图进行对比,这样更有利于我们看出趋势
从折线图中我们可以看出,001766和004075比001915更稳定一点,长期来看,也表现更好。
至于001766和004075,这两个基金的历史数据很接近,所以需要从其他维度来进行对比,如下图所示:
通过对比,我们发现,在现有的可对比数据中,003230始终比001766的收益率高。
我们无法获取近两年或者近三年的数据,但是我们有理由相信,接下来003230的收益率会继续比001766高。
所以,本次推荐的股票型基金就是:003230.
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选对基金固然重要,但是卖基金比买基金更重要,以下卖基金的原则供你参考:
不动原则
收益率在0~12%时,不进行任何操作加仓原则
收益率为负,无论涨跌,加仓均能降低持仓成本价,提高收益率!(建议加仓)收益率为正,无论涨跌,加仓均能提高持仓成本价,降低收益率!(不建议加仓)收益率为负的情况下:不要逢跌补仓!净值跌破持仓成本价的5%,开始定投!基金净值跌破5%,周定投本金5%;基金净值跌破10%,周定投本金10%;基金净值跌破15%,周定投本金15%;以此类推!基金净值从收益率为负时计算!当基金开始慢慢回本,更改定投金额!收益率为正的情况下:遇到下跌不再加仓!赎回原则
目标收益率12%达到预期收益率后,立刻抛一半达到预期目标收益率后,下调超5%,立马全抛!人性原则
别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪当有人开始追涨,当小白开始买入,你该警惕了!当大部分人都开始恐慌,当许多人都开始割肉离场,你该买入了!市场总是不缺机会,有时等待比买卖更重要标签组:[股票] [基金] [股票型基金] [基金收益率] [股票收益率]