证券私募基金投资常识_公募基金

发表自话题：玩基金需要知道的知识

原标题：证券私募基金投资常识

私募基金的策略多种多样，

有主观趋势，有套利，有高频，

有T0，有量化，有反转……

作为投资者去记这些概念已经很头疼了，

更别说了解清楚每个策略究竟是什么。

我一贯认同专业人士做专业事，

投资理财对于大多数投资者来说，

还是借助专业力量比较好。

先说一点，

证券私募与公募基金一样可靠，

基金经理需要考试获得国家认可的资格证，

私募基金到相关部门备案后才可以发行产品。

私募基金发行严于公募基金，

比如说，

投资者资金门槛高，

单个产品人数不多于200人、

不可以公开宣传募集、

必须有托管机构等等。

私募合同至少是私募公司、

托管机构（一般是证券公司或信托公司）联合签署才有效。

【一】

私募基金投资者的资格

1>家庭金融净资产（指余额）不低于300万元

或家庭金融资产（指总额）不低于500万元，

或者近3年本人年均收入不低于50万元。

如果是企业投资者，则净资产不得低于1000万元；

解读：金融资产指股票市值证明、

银行存款余额或理财资产证明，

基金市值证明等等。

这些证明分别找证券公司、银行、基金公司开证明即可。

如果没有足够金融资产证明，

找单位出具最近三年收入证明也可以。

2>具备二年以上投资经历或金融机构工作经历。

解读：投资经历指投资证券、基金、期货

或购买银行理财产品如黄金、外汇等二年以上经历，

需要相关单位证明。

如果是金融相关业务的注册会计师、律师等，

附二年以上证书也可以。

以上二项，

我一般是去证券公司打印股票账户余额

及二年前交易明细单盖章后做证明。

3>私募基金第一笔购买最低金额是100万元起，三五百万以上也不限制。

【二】

什么资金适合投资私募

1>3年以上不用的资金。

一是私募基金都有最短一季度以上封闭期。

二是因为股市时间是熊长牛短，

一两年基金不一定会有好的收益。

总之是长期投资最好。

2>投资私募基金的资金不超过家庭资产的60%，这样出现浮亏的时压力不至过大。

【三】

什么地方购买私募最可靠

1>去当地的证券公司营业部询问理财顾问，

私募基金的经纪端都会落在券商或期货公司，

所以券商和期货公司掌握着大量私募公司的数据，

同时也会掌握其较为真实的业绩情况。

有私募基金发行时候通知你，

个别银行如招商银行对高端客户也提供私募基金服务，

具体问银行理财顾问。

2>到公信力比较强的专业网站购买。

比较知名的有私募排排网、天天基金、格上财富等，

比较可靠的找第三方财富机构的理财顾问，

通过顾问服务进行购买，

比如联系憨姐。

在收集相关数据的时候提高自己的判断能力，

毕竟是大额理财，

咨询专业的人更放心，

请专业人士帮助你共同甄别可以筛选到更“好”的产品。

3>自己联系私募公司的直接购买。

但一般私募基金公司对对接给机构销售，

还是要找靠谱的理财顾问购买，

建议买自己熟悉的行业，为了避免被骗，

千万别去百度搜私募公司找电话。

【四】

选择私募基金主要注意事项

1>私募基金的投资可以很灵活，

可以投资于中国证券市场上的股票、

债券、封闭式基金、开放式基金、

央行票据、短期融资券、资产支持证券、

金融衍生品以及中国证券监会规定可以投资的其他投资品种。

投资人需要在合同中确定投资品种。

同时，对于证券投资，

也可以参考基金管理公司的做法。

投资策略对应相应的投资风格，

股票多头、混合策略、相对策略、期货CTA等。

找到适合自己的风险偏好的私募基金，

做到理性投资。

我个人只投资股票策略私募基金。

2>不建议买FOF私募基金，

因为平均几个收益好的私募基金，

只是理论可行，

现实做得好的不多见。

3>建议购买成立三年以上的私募基金，

这样容易判断收益率是否有可持续性。

4>选私募基金经理，

一是看基金经理的过往业绩，

我的经验是，

看他的从业经历和过往业绩。

私募基金的繁荣发展，

衍生出了各种派别，

券商派、公募派、留洋派、民间高手派等等。

有没有过正规的从业经历，

业界的口碑和业内的人脉关系如何，

过往业绩是否稳定，

有无大起大落，

尤其关注行情不好时的投资策略及业绩。

中国证券报“金牛奖”、

证券时报“金长江奖”历年获奖名单中，

选择获奖三年期（含以上）的基金经理，

这类获奖基金经理拉长时间看，

赔钱的几乎没有。

特别提醒，

不要看一年业绩选择私募基金经理，

这非常不可靠。

二是看文章选择自己欣赏的基金经理。

如认同他们的投资理念、操作策略，

可以从中选择喜欢的私募基金经理进行投资。

如果资金比较多，

为保障平均收益，

也可以分散投资几个基金经理。

【五】

申购与赎回需要注意事项

1>一般是开放期才可以申购，

不在开放期可以网上预约，

具体可与私募基金公司联系。

一般是合同签订以后才打款。

2>申购前需要了解清楚封闭期限是多少，

不同产品封闭几个月到三年不等，

提前赎回收费多少等等。

3>根据风险承受不同也可以了解私募产品有没有清盘线。

很多产品是没有清盘线的，

有部分产品净值低于多少（如70%）就会止损清盘。

4>赎回按合同约定方式申请，

一般在开放期才可以赎回，

提前网上申请或电话、邮件申请都可以，

赎回手续完成后需要10-15个工作日款才会回到申购打款的银行账户

（提醒一下，汇款卡号非常重要，需要长期保存，赎回卡号更换手续比较麻烦）。

净值高于100万元时，

投资者可以全部或部分退出，

退出后不得低于100万元；

净值低于100万元时，

需退出的，

投资者必须选择一次性全部退出。

5>私募基金净值公布一般是一周公布一次，

有的公司发短信，有的公司只在相关网站、公众号发布。

私募相对是一个高风险

同时也是高收益的投资方式，

要考虑投资者的风险承受能力。

比较负责任的私募基金会规定投资人所投资的金额占投资人总资产的比例，

不能过高。

目前投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

私募基金具有天然客户立场、

较高门槛、封闭运作、

基金经理激励的特征，

因而成就了资管行业最理想的商业模式，

无数人才前赴后继投奔这个领域。返回搜狐，查看更多

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