币安流动性挖矿：赚取被动收入，自动成交省时省力

发表自话题：什么是流动性风险

说起加密资产，大多数人脑海里都会浮现过山车般的大牛大熊，一夜之间资产增加百倍又或是化为乌有的情景。没错，这些都是加密资产领域司空见惯的疯狂故事。

但你知道吗？其实利用加密资产积累财富并不一定要通过交易、投机，或是一口气买入75种非比特币币种等着其中某几种大涨。今天，我们要介绍的是币安最新推出的加密资产金融产品–流动性挖矿（Liquid Swap)。

币安流动性挖矿推出仅几个月以来，就新增支持了众多加密资产币种，用户量和交易量也持续上升。流动性挖矿很快成为了币安生态系统和整个加密资产市场上最受欢迎的金融产品。截止2020年10月3日，流动性挖矿平台上的活跃稳定币交易量达到了1.28亿美元，而DeFi总价值锁定量也超过了220亿美元。

流动性挖矿是什么？

流动性挖矿是针对有资产管理需求的交易者和用户推出的金融产品。通过简单的交换功能（Swap）就能让用户使用手上的代币或法币买卖想要的代币。用户持有的加密资产还可以放入流动性池并赚取收益（从交换功能产生的交易费中获利）。

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流动性挖矿的原理是基于一套“自动化做市商（AMM)”的算法，其中包括两大功能：

1.交易者可以享受到无缝的交易体验，即时成交，更少滑点。

2.流动性提供者可以赚取交易费和可变利息。

流动性挖矿采用的是和其它流动性池（Li Pool）或收益农场（Yield Farming）同样的机制。它包括不同的流动性池，每个流动性池有两种数字代币。币安提供了与其它流动性池相比更低廉的费用、更多的资产选择和更高的收益率。币安也是唯一提供欧元、澳元、韩元等法币支持的流动性池平台。

如何通过流动性挖矿赚取收益？

要通过流动性挖矿赚取收益，首先要成为流动性提供者。你需要把资产放入池中，为其它交易者提供流动性。根据所选流动性池的规则设置和资产投入情况，你会赚取不同的交易费和浮动利息（也即“收益农场”的“收益”）。目前，币安流动性挖矿提供12种流动性池，支持BTC、ETH、BUSD、USDT、EUR、DAI等广受欢迎的主流币、稳定币和法币。不同的流动性池收益率不同，因此你需要综合考虑再进行选择。甚至是否参与流动性挖矿也需要提前思考和学习。

币安流动性挖矿有两种流动性池可供选择：

1.稳定池–配备混合固定功能AMM系统，可以实现两种稳定币（BUSD、USDT、BKRW、DAI）之间的定价和交易，且滑点率很低。基于稳定币的本质，这一交易模型的交易费率/价格波动更低，因此做市商能有更加可靠稳定的收入，但整体收益增长空间不算太大。

2.创新池–固定平均值AMM系统，可以实现两种数字代币、两种法币或数字货币与法币（如BUSD/EUR）之间的定价与交易，这一交易模型的交易费率/价格波动更高，因此波动性风险也更高，同时收益增长空间也更大。

在流动性挖矿平台，你可以将两种资产都放入池中，享受0交易费；也可以仅将一种资产放入，这时就需要支付一定费用。具体费用会根据所选池和流动性所流向的币种而定。

例如，你可以将最低10 BUSD放入稳定池“BUSD/USDT”中，成为一名流动性提供者并获取利润。资产投入池中后，系统会自动将10 BUSD转换成两种代币BUSD和USDT。此后，你可以通过币安APP或网站登陆“流动性挖矿”板块，选择“我的份额”页面查看价值份额和总收益情况。

如何通过流动性挖矿赚取被动收入？

选择了某个池后，只需向池中投入相应资产并成为流动性提供商，即可开始赚取被动收入。具体收益取决于很多因素，如目前流动池规模、年收益率、活跃度等。总体而言，我们需要选择规模更小、年收益率和活跃度（交易次数）更高的池。币安流动性挖矿平台还可随时随地提取收益。

流动性提供者有以下三种收入渠道：

1.交易费收入：从流动性池中所有交易的交易费中赚取一部分收益。

2.浮动利息：基于池中的总投入资产额和流动性池的类型而定。仅限于有活期理财产品的池。

3.定期优惠活动：币安理财会定期推出相关的优惠活动，为用户提供赢取额外奖励和收益的机会。例如，币安流动性挖矿的最新活动就提供等值500,000美金的奖金池！

通过一笔交易就能把100美元变成1000美元？如果你想了解如何计算收益率，请查看流动性挖矿常见问题。

交易者如何使用流动性挖矿平台？

与币安的普通交易功能相比，在币安流动性挖矿平台上，交易者可选择支持的池进行两种资产间的“互换”（也即交易），享受低费用和高效率的即时交换。而套利者的加入则帮助自动化做市商（AMM）系统维持资产定价接近其它市场价格。

交易者的优势：

1.价差带来的套利空间

2.费用低至0.04%，低于其它主流自动化做市商（AMM）平台

3.即时交换，方便快捷

4.支持流动性挖矿API

风险提示

请注意，流动性挖矿平台与其它任何流动性池一样，并非完全无风险的投资产品。

在开始流动性挖矿之前，请自行研究并阅读币安学院或其它第三方提供的相关教育资料。你也可以在流动性挖矿常见问题页面了解相关风险。

此外，多种其它因素也可能带来投资风险，例如：

1.数字资产和法币的汇率/价格波动可能影响你所持有资产的价值。

2.某种代币的大额投入或赎回会对资产价值产生负面影响，或者造成滑点，造成总体亏损。

3.频繁的投入或赎回会导致交易费增加，因此需要避免频繁交易。

流动性挖矿的未来

流动性挖矿已逐渐成为加密资产爱好者的日常理财产品，我们也在努力提供更多DeFi流动性池，给用户带来更高收益率的更多投资选择。

币安致力于不断改善用户体验，并计划推出更多更具吸引力的流动性挖矿产品，如BNB收益农场等。

现在就试试流动性挖矿吧！

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