发表自话题：投资基金的优缺点
原标题：王在全老师的《基金投资》课程内容-老师助理董航
王在全老师助理董航-北大金牌讲师工作室
《基金投资》
主讲：王在全
一、基金的概念、特征与分类
1、积极的定义
2、基金的特征
l 品种多
l 专业管理
l 分散投资
l 流动性
l 方便性
l 门槛低
l 专业服务
3、基金的分类
l 公司型基金、契约型基金
l 开放式基金（ETF、LOF)、封闭式基金
l 收入型基金、成长型基金、平衡型基金
l 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金
l 主动型基金、被动型基金
l 私募基金、公募基金
二、基金的投资风险
1、市场风险
2、流动性风险
3、管理运作风险
4、道德风险
5、与具体产品有关的特殊风险
三、基金的交易
1、发行方式与销售渠道
2、基本交易程序
l 开户
l 查阅基金有关资料
l 认购或申购基金
l 卖出或赎回基金
3、基金如何不同
l 不同的投资目标
l 不同投资对象与地域
l 不同的投资哲学
l 不同的投资风格与操作策略
l 不同的管理者
l 不同的费率设计
l 不同的服务种类
4、基金投资的主要因素
l 基金管理公司和基金经理
l 过往业绩和风险
l 基金投资组合
l 费用和税收
5、如何管理基金投资
l 关注基金变化
l 申购和赎回时机的选择
l 选择基金构造投资组合
6、基金投资方法
l 固定比例投资法
l 平均成本法（定额定期投资）
7、基金投资的优缺点
l 优点
– 组合投资，分散风险
– 规模经济
– 专业管理
– 种类繁多，服务全面
– 业绩透明
l 缺点
– 投资的风险性
– 代理投资风险
– 成本支出
– 投资控制权的丧失
8、基金的投资风格—根据投资目的划分
l 成长型基金
l 价值型基金
l 平衡型基金
四、基金的业绩评价
1、基金单位净值（NAV）
2、收益率
3、风险调整后的业绩评估
l 夏普比率： (Rp -Rf) / p,
l 特雷诺比率：(Rp -Rf) / βp ,
l 詹森比率： α = Rp -[Rf+βp (Rm-Rf)],
4、基金评级—评价机构
5、晨星评级-基金分类
王在全老师
î讲师背景
Ø 北京大学经济学博士
Ø 北京大学马克思主义学院副院长、教授、博士生导师
Ø 北京大学中国民营企业研究所执行所长
Ø 北京大学港澳研究中心研究员
Ø 中国发展战略学研究会企业战略专业委员会主任助理
Ø 北京金融培训中心金融理财规划师AFP\CFP投资规划兼职教授
î主要经历
北京大学社会经济与文化研究中心，任北京大学中国民营企业研究所执行所长、中国发展战略学研究会企业战略专业委员会主任助理，兼任香港华忆投资股份有限公司高级投资顾问、雪鑫外汇理财团队首席高级顾问。王在全在北京大学等多家高校讲授个人理财、证券投资、国际金融等课程，还广泛参与了各类企业家班和高级金融管理培训班的教学。
多年来一直从事马克思主义政治经济学、中国特色社会主义经济理论研究。出版有《一生的理财计划》《互联网金融与中小企业融资》等著作，在《光明日报》《学习时报》《理论视野》等报刊发表学术论文60余篇。
î擅长领域
公司理财、个人理财、证券投资、创业投资、私募股权投资、国际金融、货币银行学、金融市场、资本运营、金融市场、资本运营、管理学、战略管理、企业文化、人力资源、微观经济学、宏观经济学，财政学、政治经济学、马克思主义学、国企改革等
î主讲课程
《金融市场》
《财务管理》
《互联网金融》
《私人财富管理》
《私募股权投资基金》
《中小企业融资模式》
《公司理财与投融资》
《金融支持下的产业升级》
《中小微企业的理财之道》
《大数据思维与管理挑战》
《宏观经济形势与产业升级》
《企业核心竞争力的打造与提升》
《利率市场化与商业银行的机遇挑战》
《投资规划》（包括债券投资与分析、股票投资与分析、期权投资与分析、期货投资与分析、基金、外汇投资）等
î服务客户
在参与各类人员培训中，还走访了许多企业，例如蒙牛乳业、修正药业、方太集团、安徽华泰集团、贵州百灵制药、西子集团、正泰集团、德力西集团、大虎打火机、康奈鞋业、波导集团、雅格尔集团、明光企业、万象集团、传化集团、航民股份、泰昌企业、江南阀门、夏进牛奶、甘肃金川公司、山东华乐集团等；此外还有许多经济开发区，例如温州经济区、珠江三角洲、深圳特区、东莞经济区、宁波经济区、山东临沂经济开发区、包头开发区，萧山开发区、苏南经济区等；参观了航民村、韩村河、潢涌村、郑各庄村、大梨树村等著名集体经济先进农村。返回搜狐，查看更多
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