2015年证券从业基础知识真题及答案（汇编）

发表自话题：证券的共同特征有

2015年证券从业基础知识真题及答案（汇编）

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。[2010年3月真题]

　　A.风险共担 B.收益共享 C.集合投资 D.分散风险

　　【答案】D

　　【解析】分散风险是证券投资基金的一大特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　2.封闭式基金的封闭期通常( )。[2010年3月真题]

　　A.无固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　3.从长期看，股票型证券投资基金的收益一般( )债券型基金。[2010年3月真题]

　　A.等同于 B.等于或低于 C.低于 D.高于

　　【答案】D

　　【解析】按投资标的划分，基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者，相应地，其收益也较低。股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。因此，股票型基金的收益一般高于债券型基金。

　　4.收入型基金是以获取( )为目的。[2010年5月真题]

　　A.长期稳定收入 B.长期资产增值 C.当期固定收入 D.当期最大收入

　　【答案】D

　　【解析】收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低。

　　5.一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。[2010年3月真题]

　　A.成长型基金 B.收入型基金 C.指数基金 D.平衡型基金

　　【答案】D

　　【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的`投资于普通股。

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。[2010年5月真题]

　　A.保证收益 B.分散风险 C.专家理财 D.集合投资

　　【答案】BCD

　　【解析】证券投资基金的特点有：集合投资、分散风险和专业理财。基金反映信托关系，是间接投资，并不承诺保证收益。

　　2.机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。[2010年3月真题]

　　A.可通过适当的资产组合以分散风险 B.收集和分析信息的能力强

　　C.投资资金来源分散而量小 D.只强调盈利

　　【答案】AB

　　【解析】以一种重要的机构投资者基金为例：基金可以广泛地吸收社会闲散资金，汇成规模巨大的投资资金;基金可以以科学的投资组合降低风险、提高收益;基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强;基金一般注重资本的长期增长。

　　3.契约型基金与公司型基金的区别是( )。[2010年5月真题]

　　A.资金性质不同 B.投资者地位不同

　　C.基金营运依据不同 D.发行规模不同

　　【答案】ABC

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：①资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本;②投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，对基金运作的影响比契约型基金的投资者大;③基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　4.契约型基金管理人必须依法并按基金契约规定的( )进行投资。[2010年5月真题]

　　A.投资目标 B.上市公司家数 C.投资数量 D.投资原则

　　【答案】BD

　　【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

　　5.一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于( )。[2010年3月真题]

　　A.期限不同 B.发行规模限制不同

　　C.交易方式不同 D.交易价格的计算标准不同

　　【答案】ABCD

　　【解析】封闭式基金与开放式基金主要区别有：①期限不同;②发行规模限制不同;③基金份额交易方式不同;④基金份额的交易价格计算标准不同;⑤基金份额资产净值公布的时间不同;⑥交易费用不同;⑦投资策略不同。

　　三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)

　　1.美国是证券投资基金的发源地。( )[2010年5月真题]

　　【答案】B

　　【解析】英国是证券投资基金的发源地。

　　2.与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益率。( )[2010年5月真题]

　　【答案】B

　　【解析】基金主要投资于有价证券，其收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。它通常能获得的收益率并不高，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。

　　3.契约型基金是用基金章程来约束当事人的行为。( )[2010年5月真题]

　　【答案】B

　　【解析】契约型基金是用基金契约来约束当事人的行为。题中描述的为公司型基金。

　　4.公司型基金和契约型基金的投资者权利和义务是相同的。( )[2010年3月真题]

　　【答案】B

　　【解析】契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。

　　5.开放式基金的申购价一般是基金份额净值加一定的认购费。( )[2010年5月真题]

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

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