开启全球货币市场交易之旅

发表自话题：货币市场优势

在开启交易之旅之前，我们首先要了解全球货币市场到底有什么在吸引着我们。

货币市场交易的优势

货币交易有很多优点。以下是如此多的人选择货币市场的几点原因：

没有佣金

货币交易没有清算费、汇兑费、政府手续费和经纪费。大多数零售货币经纪商通过所谓的“点差”来获取收入。

没有交易手数要求和限制

在期货市场上，交易合约的数量必须是整数手，而一手需要多少保证金又是由合约规模和交易所决定的。在货币现货交易中，你可以自由决定你的交易头寸大小，这使得交易者可以以最小25美元的账户进行交易（但是仅使用25美元进行交易是个坏主意，稍后我们会解释这是为什么）。

低交易成本

在正常市场条件下，零售货币交易成本（买卖价差）通常小于0.1%。甚至部分经纪商可能提供低至0.07%的价差。当然，具体交易成本取决于你的杠杆率。

24小时市场

从周一上午在澳大利亚开盘到周五纽约收盘，货币市场从不“睡觉”。

这对那些想兼职做交易的人来说是很有吸引力的，因为你可以自由选择你想交易的时间：早上，中午或者晚上都能进行交易。

没有人能垄断市场

货币市场如此庞大，市场参与者众多，以至于没有一个实体（甚至是中央银行）可以在较长时间内控制市场价格。

杠杆

在货币交易中，较小的资金可以控制较大的合约规模。杠杆使交易者在赚取可观的利润的同时也能控制风险。

例如，货币经纪人可能提供100倍的杠杆，这意味着10美元的保证金存款将使交易员能够买卖价值10000美元的货币。

但我们要记住，杠杆是一把双刃剑。如果没有适当的风险管理，这种高杠杆可能会导致巨大的亏损。

高流动性

因为货币市场规模巨大，流动性也极强。这意味着在正常的市场条件下，只要点击鼠标，你就可以即时成交，因为市场上总能找到人愿意做与你相反方向的交易。

门槛低

你可能会认为，作为一个货币交易者，需要很多初始资金。事实上，与股票、期权或期货交易相比，货币交易的进入门槛是很低的。货币经纪商提供“迷你”和“微型”交易账户，有些账户的最低存款额低至25美元。

我们并不是说你应该开一个最低限额的账户，但这确实使货币交易对那些没有太多启动资金的人来说更加容易。

学习资源多

大多数货币经纪商提供模拟账户，你可以使用模拟账户训练你的交易技能，完善你的交易系统，然后再真金白银地进入市场。同时，多数经纪商提供实时货币新闻和图表服务。

如何通过货币交易赚钱

接下来，我们来谈谈如何通过货币交易赚钱。

在货币市场进行交易是很简单的，其中的原理和在其他金融市场进行交易类似。所以，如果你有其他金融市场的交易经验（比如股票市场），那么你会学得很快。

如果你没有其他金融市场的交易经验，也不要担心，通过我们的课程，你能够很快学会如何在交易货币。

货币交易的目的是以不同的价格将一种货币兑换成另一种货币，以此赚取差价。具体来说，就是你购买的货币比你卖出的货币升值的更多，你就能赚钱。

举个例子：

交易员的操作欧元美元在EUR/USD汇率为1.1800时买入10000欧元+10000-11800两个礼拜之后，在EUR/USD汇率为1.2500时把10000欧元换回美元-10000+12500你获得了700美元的利润0+700

汇率是一种货币与另一种货币的比率。例如，美元兑瑞士法郎的汇率表示有多少美元可以购买一瑞士法郎，或者需要多少瑞士法郎才能购买一美元。

如何阅读货币报价

货币总是成对报价，如英镑/美元或美元/日元。它们成对报价的原因是，在每一笔货币交易中，你买入一种货币的同时会卖出另一种货币。

以下是英镑兑美元（GBP/USD）的汇率示例：

知道何时买入以及何时卖出一个货币对

在下面的例子中，我们将使用基本面分析来帮助我们决定是购买还是出售特定的货币对。

每种货币都属于一个国家（或地区）。因此，货币基本面分析主要侧重于该国经济的总体状况，例如生产率、就业、制造业、国际贸易和利率。

如果你总是在经济学课堂上睡着，或者干脆就没上过经济课，别担心，我们将在之后介绍基本面分析。

EUR/USD

在EUR/USD这个例子中，欧元是基础货币，即买/卖的“基础”。

如果你认为美国的经济会持续低迷，你就可以考虑买入EUR/USD，因为美国经济不景气对于美元是不利的。这样做，你实际上是买入了对于欧元相对美元会升值的期望。

如果你认为美国经济比较强劲，而欧元会相对美元更弱势，你就可以下一个卖出EUR/USD的订单。你卖出了欧元，是建立在欧元会相对于美元贬值的认识上。

保证金交易

当你去杂货店买鸡蛋的时候，你不是只买一个鸡蛋，而是买一打鸡蛋。

在货币交易中，我们也不会买入或者卖出1欧元，而是1000欧元（1微型手）、10000欧元（1迷你手）或100000欧元（1标准手），这取决于你的经纪商和你账户的类型。

也许你会问：“我没有足够的钱买10000欧元，我还能交易吗？”

你可以！用保证金交易！

保证金交易是一个简单的术语，意思即借入资金进行交易。

通过保证金交易，你可以用25美元或1000美元开立1250美元或50000美元的头寸。

你可以用较少的初始资本进行相对较大的交易，而且非常方便和快速。

接下来让我们解释一下：

你认为市场信号表明英镑兑美元会升值；

你新开了一标准手的头寸（100000单位英镑/美元），以2%的保证金买入英镑，然后等待汇率攀升。当你以1.50000英镑的价格购买100000份英镑/美元时，你购买的是100000英镑，价值150000美元（100000单位英镑*1.50000英镑）。如果保证金要求是2%，那么你的账户需要3000美元用于开立头寸（150000美元*2%）。你现在只用3000美元就能控制10万英镑！

市场的走势符合你的预测，你决定卖掉现有的头寸。你在1.50500价位平仓，挣了大约500美元。

你的行为BGPUSD在1.5000的位置买入100000镑+100000-150000几分钟后GBP/USD涨到了1.5050，于是你卖出-100000+150500你获得了500美元的利润0+500

当你平仓时，你的保证金会退还给你，并计算你的利润或损失，这一损益会记入你的账户。

随着货币零售交易的发展，一些经纪商甚至允许交易员进行定制化的交易。这意味着你不需要再按照1微型手、1迷你手或1标准手地进行交易。如果1542是你的幸运数字，你甚至可以把它作为你每次想要交易的数量。

隔夜利息

对于你在经纪商的“截止时间”（通常是美国东部时间下午5:00）持有的头寸，你会需要支付或赚取每日的隔夜利息，术语叫“库存费”，库存费的多少取决于你建立的头寸大小。

如果你不想赚取或者支付库存费，只需要在北京时间上午5:00之前平仓。

由于每一笔货币交易都涉及借入一种货币的同时购买另一种货币，因此库存费是货币交易的一部分。

借入货币需要支付利息。如果你购买的货币的利率高于借入的货币的利率，那么净利差为正（如USD/JPY），那么你将获得利息，即库存费为正。相反，如果利率差是负的，你就必须支付利息。

请注意，许多经纪商会根据不同的因素（如账户杠杆率、银行间贷款利率等）调整展期利率。在开立仓位前，请向你的经纪商询问或查询有关展期利率和借贷手续费的相关信息。

这是全球主要央行的利率，可以帮助你计算主要货币对的利差：

模拟交易

你可以在大多数货币经纪商那里免费开设一个模拟账户，这些模拟帐户具有真实帐户的大部分功能。

为什么开设模拟账户是免费的？这是因为经纪商想让你了解他们交易平台，在没有风险的情况下进行愉快的交易，然后你就可以开立实盘账户。

模拟帐户能让你了解货币交易的机制，实践你的交易技能并测试你的交易策略。

你应该先进行模拟交易，直到你找到一个可靠的、有利可图的交易系统，然后再考虑投入真实的资金。

如果你不能在模拟账户上盈利，那么当真实的金钱和交易产生的情绪被考虑进去的时候，你就几乎不可能在现实中盈利。

等到模拟账户能够盈利持续三到十二个月时再进行实盘交易。并且专注于一对主要货币。

当你第一次开始模拟交易的时候，要同时关注一对以上的货币是非常困难的。专注于一个主流货币对，因为主流货币对拥有高流动性，这意味着更小的交易费用和更少的滑点。

另外，你需要专注于改进你的交易系统和养成良好的交易习惯。

你还需要体验不同的市场环境，学习如何随着市场的变化调整你的交易方法和策略。

你可以成为货币交易的赢家，但和生活的其他方面一样，这需要努力、耐心、良好的判断力，和一点运气。

货币交易不是一夜暴富的捷径

最后是一些想要告诉你的真实情况：

1、所有的货币交易者，都会出现亏损。90%的交易者亏损的原因是缺乏计划和纪律、没有交易优势和糟糕的资金管理。如果你不想产生亏损或者你是一个超级完美主义者，你也可能难以适应交易，因为所有的交易者都会在某个时点上产生亏损。

2、货币交易不适合失业者、低收入者、深陷信用卡债务或无力支付电费的人。你至少应该有10000美元的交易资金，并且你可以承受这部分损失。别指望用几百美元开一个账户，然后变成一个亿万富翁。货币市场因其巨大的规模、流动性以及较大的波动性而成为最受投机者欢迎的市场之一。你可能认为全世界的交易者都会赚大钱，但其实成功的交易者只占很小的一部分。许多交易者怀着赚大钱的希望来到货币市场，但实际上，他们缺乏交易所需的耐心和纪律性。如果你能坚持合理饮食或每周去三次健身房，那么你在货币市场上或许能够成功。短线交易不适合业余爱好者，也很难成为快速致富的途径。如果不冒巨大的风险，你不可能获得巨大的利润。

货币交易是一项需要时间学习的技能。

资深的交易者可以在交易的领域持续赚钱。然而，和其他职业一样，成功并非一蹴而就。

货币交易不是一件容易的事。如果是的话，每个交易者都已经是百万富翁了。而事实是，即使是有多年经验的专业交易员，依旧会遭遇周期性亏损。

货币交易没有捷径可走。在交易领域赚钱同样需要勤奋和努力工作。

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