职业炒股是种怎样的体验？

我前期学股票的目标是不落后于股市长期年化百分之10的收益，但是没想到学会股票的第一年年收益超过了公募基金近五年收益的全国冠军，真是运气好，我们的持仓除了一只股票其他都不一样，希望大家看了我的文章能不落后于指数，希望我后面的文章对大家炒股有用，炒股这个容易引起争论，很多喷子会乱喷，大家不要理会，认真看书学习就是了。

下面有人问我最近的收益如何，我给大家看看吧，(截止2019.1.1_2021.3.1)，也欢迎大家把你们的收益曲线分享给我，去过你的曲线特别好，我把你的曲线放在我文章里。

说说我投资股票的三年五个月的经历吧。从2016年3月开始算。

和很多人一样，大学毕业后工作了几年，15年牛市在证券方面上班的朋友挣到钱了，或者经历了过山车这样惊心动魄的事情，就跟我聊了股票。恰好当时，我爸爸投资350万亏了250万，我很想去搞懂投资是怎么回事，于是在看了曼昆的《经济学原理后》，开始看股票书籍学习股票，接下来四年里，我有三年是把一天大部分时间投入到股市的。我炒股分为四个阶段，我也罗列出我这四年看的书的类型，看什么书决定了你的知识和炒股的阶段。大家也可以对应一下自己目前的水平和状态。

提醒大家如果看书就看最后一个阶段的四本书，其他书基本不用看，不是说要从第一阶段看到第四阶段，有时间也可以看看。（这里我讲讲最后几本书的看书顺序，因为很多人问到，第一个我建议读《彼得林奇的成功投资》。第二本看费雪的《怎样选择成长股》，这本书可以说在股票书籍里面比任何书都要好 不止一倍以上，如果只推荐一本的话，我就会推荐这本第三本看格雷厄姆的《聪明的投资者》，这本是巴菲特最推荐的，前两本基本可以不分先后，根据反馈大部分人至少会对其中一本会很喜欢，第二步，你应该把我写的股市基础知识一二三都看了，最好我的帖子你都看了，第四本看《国富论》，这本书是发明经济学的人亚当斯密是写的。这本书，很厚，但是我个人觉得对于投资和经济有非常大的好处，我赚的钱有很大部分归功于看了这本书。

2016年3月8日-2017年，第一阶段，我开通了我的同花顺模拟炒股，开始学习股票，告诉大家当初的模拟账户现在都是亏损的，不要觉得模拟账户好做。我当时买来了非常有名的书《股市趋势技术分析》《股市心理博弈》，大家知道第一本很厚，我看了一个多月看完，当时是新手，又花20天看了一遍，当时觉得自己太厉害了，这俩本书一定盈利。还看了什么《吃定庄家》《艾略特波浪理论》《江恩华尔街45年》《股票大作手回忆录》《炒股的智慧》《股票T+1操作策略》《图解macd指标》《缠中说禅》，所有人如果是零基础学炒股应该都是一样的路径，只是看你走了多远，很多人走到这里就止步了。我说一下，当初学这些的时候，我差不多每时每刻守在电脑面前。九点半必定看盘。在这期间我只用五万块钱炒股，我知道我是学股阶段，但是这些书让我以为我学会了，所以有一次我投入了60万炒次新股，在不到10天里亏了10万，这是我炒股唯一一次阶段性的亏钱，就是在第一年第一阶段。现在回想起来感觉这个阶段就是赌，前期我赚过一万，两万，但是后面却连本带利的亏了。这期间我也用均线，而且用的非常溜，我在一个微信群里，简直就是公认的“大师”，我打着稳赚不赔的旗号，教大家怎么用60日均线，120日均线，和250日均线。一个朋友奉劝我放弃均线，我差点和他闹翻，我觉得我的均线就是好。百分之70的人会止步在这个阶段，这个阶段总结就是均线，macd,累，亏钱，赌，在迷雾中前进。

2017年-2018年第二阶段，这个阶段我买的股票大概是，华友钴业，万科A,天齐锂业，通化东宝，上海机场，安琪酵母。看的出来，有好的有坏的。朋友给我推荐了四本书《巴菲特的投资组合》《彼得林奇的成功投资》《穷查理宝典》《怎样选择成长股》《战胜华尔街》《时间的玫瑰》《投资中最重要的事》，我承认《穷查理宝典》可以划到我的第三四阶段书籍，是本好书，其他几本都算第二阶段书籍。这些书，让我大致知道了价值投资，让你知道修房子的上班部分，可以修得很漂亮，包括帮别人分析股票，都会显得很牛，但是基础非常不牢靠。我在这个阶段好像也是没有盈利的，具体赚了亏了多少，不记得，应该很少。这就是这个阶段书带来的后果，看起来会给人感觉不错，但是还是经不起考验。我还在雪球里面遇到一个兄弟，他七成仓位买入了生产味精的梅花生物,市值100亿，按巴菲特说的买自己了解的公司才能赚钱，看来除非他是厨师，不然很难赚到钱了。我在当时没买多少股票，这里面的《穷查理宝典》里面有两句话指引我走向第三阶段，这两句话是“如果你观察巴菲特，你发现他有一半时间都在阅读和思考，所以你想学会炒股，你就只需要像巴菲特一样坐在那里阅读，但是如果你上班坐着阅读，公司会把你开除”，第二句话：“股票是一件很难的很有用的事情，你应该把能找到的相关的书籍都看一遍”—言外之意是，哪怕和自己目前观念不和的书，你也应该咬咬牙看一下。

2018年上半年，算是我的第三阶段，当时我买的股票应该是立讯精密，因为当时我用过立讯精密的数据线，还有中国国旅这中自己没有接触过产品的股票。这个阶段印象比较深的一本书是普林斯顿大学教授马尔基尔写的《漫步华尔街》，这本书真是枯燥，我坚持了一段时间看了一半（上一个月我看完了下一半，非常的精彩）。其实有些人是看这本书转到正宗的价值投资上来的。这个阶段还看了类似的书《跳着踢踏舞去上班》《不落俗套的成功》《赢得输家的游戏》，这个时候，我买的股票就是格力电器，当时市盈率只有8倍，还有600块的茅台，还有医药公司人员亲口说的的行业老大恒瑞医药。那么这个阶段看是不错了，基础稍微有一点了，但是基础不牢，很多东西是摇动的，当你持有100万这样资金的时候，当跌倒80万时，你心理还是恐慌的，到底什么时候能把亏得赚回来。我该如果分配买房，炒股，工作的资金。所以，我把这些有些事一等一的好书划分到第三个阶段，而不是第三阶段。其实有很多炒股的人，他们看了这些书觉得自己很厉害了，确实比一般人厉害很多，开始当老师了，但是我打赌他们教不出好学生，就像副驾上的驾校老师，自己都是慌的，你说学生能不慌。这段时间，我赚赚亏亏的 ，小赚了一点吧。这个阶段有个人，不算朋友，是一个典型的例子，当时在一个群里，他很自信简单，把截图甩到群里，当时四十多万，说这是小孩子的压岁钱，希望小孩长大了能用这点钱给他买套上海的房子，当时一群人帮他当大神，尤其是茅台都翻倍，我非常激动一心想请他吃饭讨教，当时我们都在上海，当初我自己大概还处于第二阶段吧，所以才对他这么崇拜，最近一次我看他账户从四十多万变成了二十多万，他朋友圈说“700卖了茅台，躲过了大跌也玩丢了筹码，失败”。这个阶段的人是能赚钱的，大概赚的钱就介意银行和投资房子之间，说到底跟第二阶段一样，问题还出在基础上，这个评论区有朋友也是这么说的。

2018年6月到2019年3月，这半年，就是我想说重点了，有四本书，按我看的顺序是怎样《机构投资的创新之路》《聪明的投资者》《国富论》。我先是看了史文森的《不落俗套的成功》，然后再看的《机构投资的创新之路》，这本书比较厚，很多问题都展开了，里面讲到了投资的核心，风险，收益，利益一致性，投资时间。他大致把投资分四类。第一，银行，风险低，收益3%，1年 。第二，国债，风险低，收益5%。3-5年。第三，房地产，风险中，8%，5-8年。第四股票，风险高，10%。8-10年。如果你资金6年不用，可以6成买股票，4成买国债和现金，如果8年不用就8成买股票。这本书我明白了，我爸爸投资的一百万，为什么迟迟不还给我我们，因为当初没有规范的合同，别人坑我们100万，相当于他得到了100万，利益不一致。然后聪明的投资者让我非常关注估值，再好的股票贵了都不能买，当时30倍的老板和8倍的格力，我选了8倍的格力。史文森讲了长期投资是投资的核心也是低风险的核心，还有一个逆向投资，为什么投资难，而做生意简单，做生意，什么产品受欢迎就加大投资，但是股票，要跌了多买，涨了少买，是反人性的。所以，我曾经给我妈买了一万基金做示范以免我妈把钱给我爸乱投资两年赚了2000，大跌时我朋友要卖两万基金，我劝她不要卖，我做示范买了一万，不到一年赚了三千多。所以这就是逆向投资，当你看到大跌时，心里完全知道怎么回事。因为史文森被誉为世界上在世的两位投资大师，我知道看书一定要看大师写的和推荐的，所以才有了后面的《国富论》。当我看到国富论时，不到一个小时我就被震撼到了。国富论不是为炒股写的，但是相当于德军用88毫米防空炮打坦克，大材小用。这本书你能了解到社会中挣钱的行业有四个，原材料初加工，第一产业，第二精加工属于第二产业，还有两个批发和制造业。现在多了一个第三产业。社会的钱回报有三种方式，地租，工资，资本利润。其中我自己理解资本利润是最牛的，所以开奔驰的基本是做生意投资的。具体，我在其他地方分析了，篇幅有限。经济学家张五常说的：“以搞大学的书以此书为首”“作者观察力之强，是我平生仅见”，我的理解是比北大教材曼昆的《经济学原理》好百倍不止。看完这几本书，你对估值，选股，持股，投资投资时间，会有非常牢靠的基础。这个阶段的例子就是巴菲特了，还有部分优秀的基金经理，他们往往会买入自己懂得好股票，持有两年以上，资金大概4-6年就能翻一倍，巴菲特20%的年化，72除以20，3.6年翻一倍。

最好再次重复一段话：

提醒大家如果看书就看最后一个阶段的四本书，其他书基本不用看，不是说要从第一阶段看到第四阶段，有时间也可以看看。（这里我讲讲最后几本书的看书顺序，因为很多人问到，第一个我建议读 彼得林奇的成功投资。第二本看格雷厄姆的《聪明的投资者》，这本事巴菲特最推荐的，第三本看费雪的《怎样选择成长股》，这本书在股市就相当于国富论在经济学里面一样，我个人觉得是任何股票书都没法比拟的，第四本看杨敬年《国富论》，其他翻译的要么删减了精华要么文言文，这本书是发明经济学的人亚当斯密是写的。）

最后，如果你们觉得我推荐的书有点理论，需要具体能上手的操作方面的知识，我特意写了三篇文章，基本都是挑了我看的书的核心内容，下面是知乎链接（不是广告哈，看起来想广告链接，是我写的回答）（之前我有试过一对一的给对方讲，但是太费时间，而且两个不熟悉的人长时间语音略有尴尬，这两篇文章，我花了五天左右时间写，还有部分没写完，正在写，确实非常重要，省去一两年摸索的时间吧）：

文章一：

股票投资里有哪些必学的入门基础知识 ？​www.zhihu.com

《赢得输家的游戏》《赢得输家的游戏》

第二点是逆向投资，比18年指数跌倒2500点了，很多人害怕，其实这个时候是买入的最好时机，同样的股息分红，以前要3500点才有，现在你买只要2500点就够了。所以收益率肯定是很高的。股票投资的难点在于，比如做生意，什么畅销赚钱加大什么投入，但是股票一旦涨高了反而需要减仓。所以这是股票投资第二要点。（来源于史文森的《机构投资的创新之路》）

第三点，是资产配置。史文森个人认为资产配置占到你收益中80%的重要性。比如这样的，你现在有100万现金，然后股市资产10万，可以预计，你收益率就是4%一年，但是如果你90万股票，10万现金配置，那长期收益率是9%左右。所以，你应该对自己的家庭开支，做一个规划。如果你是60岁退休了，那么只有靠股票生活，那你每年的收益预计10%年化，那每年花掉5%是最好，即可以股票安全的增值，又可以过好当下。如果你每年支出10%，遇到那几年大跌，比如100万股票，大跌后只有60万市值，而那三年股票都没涨，你三年用掉30万，你30万翻倍后也只有60万，你的持仓就受到重创了。这方面需要请读两本书（对于有精力永攀高峰的读者）：第一本马尔基尔的《漫步华尔街》（图十五），第二本 史文森同事埃利斯的《赢得输家的游戏》（图十六）。

图20图21图22

知识点六 选股知识点第二部分——怎么借助支付宝基金选股

我插一个话题，偶尔有人有疑问，你写这些的目的是什么，我想回答的是，不要着急嘛，过两年应该就知道了，毕竟我也想保护自己有个平和的心情，我想说的是其实这个世界很多东西是可以相信的。

过去两年我发现一个问题，就是之前业绩好的基金只要没换基金经理，后面一年的业绩也会非常好。等你学完股票，如果实在太懒，去买基金也能赚很多钱。前提是你一定要把股票投资的框架学完，不然手里拿着基金，你不知道持有多久，何时可以加点，何时绝对不能卖，我也推荐过基金给我朋友，但是除了我，他们都没有赚钱钱，所以，我发现投资必须自己学会。我发现，好的基金的股就是飞快的涨个不停，而一般我们自己选的股票，很难有起色。原因就是，投资确实深奥，我朋友今年说想把华东医药卖了，理由是看到一篇文章，说国外都是创新药有增长，华东做仿制药中成药没前途。其实把越简单的事做好就很赚钱，就是要简单，简单是关键，可口可乐，茅台酒都很简单，毫无创新，但是就是非常赚钱。我打开软件一看华东的市盈率吓一跳，现在才16倍，而它过往市盈率都是34左右，这种低估带有成长性的好股票一年大概能遇到一只。所以一般人没理解到投资内涵，基本选出来的股票就是差的，连平均都不如。那这个事情怎么解决呢，下面我先卖个关子。

第一个办法，就是同花顺模拟股高手的持仓，我们从他们的股池选，这是最不好的办法，最差的办法。为什么同花顺能排名到前面的人，收益不是一般的高，都是赌徒型的，他们大概是100个赌徒，死了99个，你看到的就是活下的一个。他再过几年肯定也完蛋，你跟他结局可想而知。那身边靠谱的高手在哪里呢?一分钱一分货，基金经理平均工资在50-100万年薪左右。他们不都是高手，但是里面肯定有高手，你看支付宝基金近三年和近五年排名，前面的基金经理七成都很优秀。对的，你的股票七成应该从这里面来选，三成自己做主。怎么看到一只基金的持仓呢

第一步，支付宝首页边有个财富（图23支付宝），第二部点基金（图24基金），第三部点基金排行（图25排行），第四步选择近三年或者五年（图26），第五部点基金档案（图27），进去后恭喜你，你看到宝藏了（图27-2）。这只基金的经理工资估计有点高，管理200亿，收手续费他们公司2%，4亿，他分5%的话就是工资一年2000万。我们来看看这只基金的持仓，可以说没有一只差的股票，他为什么能近三年排全国第三呢？就是选股的准确率太高质量太好。我的持仓有一只茅台和他重合其他都不一样，但是近一年收益率居然和他一个66%，我65%，而且我这一年买了股票都没动只是涨高了减一点到没涨的股票里面去，只能说狗屎运成分比较重

图23图24图25图26

这些好股，有一个特点，就是基本都是成长股，我们看到的十只股票只有海尔智家是低市盈率的价值股，其他几乎都是高市盈率的成长股。所以，你要知道成长股收益其实是最高的，同时风险也是最高的，如果你在高位买了这些股票风险是比较高的，尤其是里面有十只你选了两只来重仓，刚好都选到高位，那就严重了，这种股票遇到17年18年的大跌，回撤超过大盘，比大盘跌得厉害。这些成长股怎么上车，你必须用到九斗数据的小程序了，也叫股市盘后行情，可能输入九斗数据找不到。我们以爱尔眼科为例。第一步，打开同花顺看财务概况，我们看到营业总收入从13年到18年涨了4倍，这是超级成长股，当然看看现金流和利润对不对的上有没有财务作假，然后你就该打开年报，看看这个公司的业务，最后确定了这个股票很好，你就该瞄准了，等到机会买入。我们看它的市盈率在19年2月左右市盈率跌到中值一下（图28爱尔眼科买入点），不要说买到市盈率中值以下，哪怕中值上面一点点都值得买入。如果那时候买入现在就翻倍了。说实话，这些东西有些就是我在思考写这篇文章的时候今天上午突然 想到发现的。具体九斗数据的小程序怎么找，我截图了，按顺序就可以找到了，现在输入九斗数据好像搜索不到了，需要输入股市盘后行情几个字搜索（图29到图33）。

图28 爱尔眼科营业额近五年涨了4倍，飞速发展图28-2 爱尔眼科市盈率图29图30图31 输入 九斗数据四个字图32 点击进入小程序输入你要查询的股票的名字或者代码图28-2 爱尔眼科市盈率

只要是近三年收益排名靠前的基金的股都不错，你可以选择的范围就比较大了，了解这些股票后，你再运用彼得林奇的在生活中的接触去了解发现一些你觉得不错的股票，两个方法都用起来，选股的问题就解决了。后面这一段，估计算是全篇的精华了，最有价值的部分，所以看书往往都是前面一半看得很烦，后面越看越觉得，耶，还不错呢。

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