股市进阶之道3：不要预测！永远留有后手

发表自话题：为什么我从来不买别人推荐的股票？此文价值千万，再有钱也要看看

吹牛可以不上税，

但在股市上不懂装懂，

却要付出惨烈的代价的。

比如很多军工股，高科技，

生物基因，你根本看不懂，

所以坚决不碰，

但身边却总有人买了这些东西，

名字我连听都没听过的股票，

然后问你怎么办？

所以记住这个定律，

没见过他产品的一律不买，

不能马上说出，

这个行业格局的坚决不碰，

什么叫格局，

就是你马上说这个行业，

谁老大，谁老二。

比如白酒，我们马上就能说，

茅台老大，五粮液老二，

空调和白色家电，

格力老大美的老二，

银行领域，工行老大，建行老二，

投行中信老大，海通老二，

那么你买的股票你说得出来吗？

说不出来，

就证明你超出了自己的能力圈。

自控力也是非常重要的，

P2P很多人都上当了，

其实这东西有那么难鉴别吗？

用脚趾想也知道，

他给你13%，

运营成本还得5%，

再加上广告宣传3%，

他还得留点自己利润，

借款人成本怎么也得25%以上，

试问一下，哪个企业能借的起25%的钱，

既然没有企业借的起这个钱，

谁还在发飙呢？

显然就是自融，

最后他不跑路怎么办？

还有很多P2P说，

我们是消费金融，

个人借走了钱，看似合理，

因为金额小，时间短，

所以他倒是有可能会付一个高息。

但问题是，消费不产生价值，

谁能够反复的借这么高利息的钱呢？

再加上如此分散的借贷，

你的风控怎么管理？

风控的成本恐怕比利润都高，

所以不出事的时候都是信用良好，

等他把信用积攒起来，

借一把大的，然后你就暴雷了。

投资者去投这玩意，

说白了就是贪，

总想不劳而获，

要真有10%以上的稳定年化收益，

那还炒什么股票，

养老金早就把它都抢光了。

跟贪婪对应的就是恐惧，

股市给过我们无数次机会，

但为什么每一次底部的时候，

你都不敢买，说白了就是害怕，

怕真的深不见底。

比如巴菲特小时候就买了，

城市服务公司股票，

从38买完了就一路跌到27，

巴菲特赔了30%多，

从此他就成了姐姐埋怨的对象，

还不错，小巴菲特扛住了压力，

没有割肉，后来股价拉回到了40，

他立刻就给卖了。

结果这个股票，

很快就涨到202，

小股神也是一脸懵逼，

有了这个教训之后，

巴菲特就知道了，

别管股票怎么波动，

盯住他要去的方向就好，

比如你买股票10块钱很低了，

但他又跌到5块怎么办？

这确实是个问题，

没人会知道，

但如果你根据他的业绩测算，

能够知道他大概能在5年内涨到20元。

那么你管他跌到5块还是3块呢，

一直拿稳了就好，

我们不说股票说房子，

比如你要卖房子，

结果挂上了没人成交，

你能说他的价值是0吗？

肯定没人会这么傻，

你肯定知道，

该值多少钱就值多少钱，

只是暂时没法成交而已。

股票也一样，

最后他该值多少钱就值多少钱，

只是短期内市场先生，

抽风在这搅和而已

搅和一阵，

他自己也就散了，

所以聪明人是趁着市场先生，

抽风的时候，

一脚把他踢翻在地，

顺手偷走他的钱包。

几乎所有投资大师，

都会给投资者两条忠告，

第一不要预测市场，

第二不要频繁交易，

这两条恰恰都是，

普通股民的典型特征，

甚至作者说，

只要避免了这两个恶习，

你就能战胜大多数人。

确实每次股市的走势都会有人猜对，

但他们确实不同的人，

也就是说没有人能够一直对下去，

很多聪明人，

他们会一直看空或者一直看多，

这样正确的概率反而更大一点。

如果你要忍不住，

那你就尽管预测，

但是请不要将你的预测，

用在你的操作上，

也就是预测归预测，

而操作归操作，

操作千万不能建立在，

预测的基础之上，

你必须要为自己的错误，

留有后手。

像我们之前讲过的，

定投策略，趋势投资策略，

资产组合策略，股债均配策略，

这些都不是基于预测得出的。

无论行情怎么变化，

我都有应对之道，

这才是一个有效的投资方式，

而那种一旦跟自己判断的相反，

就会大比例赔钱的执行计划，

只能算是赌博而已。

作者列举了股市上，

投资失败的原因，

这些原因之前我们在，

《88种股市陷阱》中，

已经详细分析过了，，

在这就不重复了，

有兴趣的可以找那本书，

再好好看一遍，

看自己有多少错误，

这些错误就是你不赚钱的根本原因。

提升投资素养，

没有捷径，唯有大量的阅读，

大量的思考，大量的把理论，

应用于自己的实践之中，

不断地反思比对，总结和升华。

作者说他在投资领域里，

读了30本书，

但这是根本不够的，

至少要读200本书，

你才能有质的变化，

读50本相关的书，

只能说你开始入门了。

这时候你觉得，

有一些东西雷同了，

但仅此而已，

慢慢的你会觉得，

这些反复强调的东西，

他的背后都隐藏着深刻的智慧。

直到你领悟了这些智慧之后，

才会有质的飞跃，

比如古代大家都能背诵四书五经，

但是有的连秀才都考不上，

有的却能登堂入室，

所以智慧这个东西，

不是你背诵几句话就能够理解的，

需要反复的锤炼才行。

投资其实跟人生一样，

都需要规划，

在你的钱不多，

基数很小的时候，

其实投资没什么意义，

这时候你最应该干的事情，

就是做好你的学习，

去让你本身增值。

很多学生喜欢问，

大学生该怎么投资理财，

大学生该学习的时候理什么财啊，

你回报最高的理财方式，

就是把你的钱都花在买书，

参加培训，以及增强人脉上面，

这比你买什么，

股票基金的回报都要高得多。

当你对股市有了认识，

并且也有了一定的积累之后，

你就要努力地等待熊市，

在A股市场上投资，

等到一个熊市并不是什么难事，

当前就是一个典型的熊市，

此时你去买股票是最安全的，

赔也赔不到哪去了。

未来还有很多的机会，

熊市是你把理论，

联系实际的最好时机，

在熊市里把你所学，

都付诸于实践，

然后硬挺到牛市来临，

你就走过了一个完整的牛熊周期，

但很多人恰恰相反，

平常不学习，到牛市来了，

开始学习，等到牛市末期了，

自认为学成了，开始去投资了，

然后被套死了。

结果大骂万恶的中G股市，

发誓再也不投资了，

当然也就不会再学习了，

但是过不了几年，

牛市又来了，

他又重复了一遍被收割的动作，

永远不长记性，

这些人尽管有多年的股龄，

但其实他们并没什么长进，

还是屁都不懂，

连股市的本质都不明白，

就稀里糊涂地葬送了一生的财富。

在赌场上，为什么大家都会输钱，

说白了就是因为他运用了凯利公式，

这个公式简单解释就是，

仓位应该等于赔率乘以赢的概率

减去输的概率的结果比上赔率，

其看起来很复杂，

就是告诉你，

有把握的时候应该下重注，

而没把握的时候，

就应该少下注或者不下注。

你有多大的把握赢，

那就要下多大的筹码，

比如扔硬币，赌10块钱的，

正面给你15，反面得到30，

猜错了钱就没了，

那么你怎么看这个游戏，

你把所有的钱都压正面，

万一反面你岂不是血本无归，

正反面概率是50%，

但反面赢得更多，

所以他的赔率是3，

而正面的赔率是1.5。

正确的做法是，

根据凯利公式，

猜正面的人，

投入16%的仓位，

猜反面的人投入33%，

持有这个仓位，

你赢钱的胜算就更大。

比如我们总说的股债均配，

其实就是灵活运用了凯利公式，

对于债券我们有百分百的把握赚钱，

但对于股票，

我们赚钱的把握会随着市场而调整，

在通常情况下不会高于50%，

那么策略结果就是，

股票和债券各占50%，

你始终半仓操作，

这就让你拥有了，

赌场一样的胜率，

你只需要一直持续下去，

一定可以赚到很多钱。

而在股市底部，

我们有7成把握赚到钱了，

那么我们可以把债券缩小为3成，

而把股票仓位提高到7成，

这样你未来的收益会更大。

而如果你是神，

你知道未来可以百分百赚钱，

那还等什么，

当然应该满仓操作。

芒格他们经常用赌马来比喻股市，

告诉我们，要想赚大钱，

就得找到高赔率和大概率，

同时出现的机会，

但问题的关键是，

我们该如何获取，

大概率加高赔率的机会呢？

咱们下回分解！

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