发表自话题:投资黄金的缺点
这两天的金价有点强势。周一,国际金价突破了1900美元,为近十年的新高,同时刷新了历史记录,周二盘中部分期货合约还触及了2000美元,黄金股也在周一跟着嗨了一把。虽然周二黄金价格出现了跳水,但总体看仍处于较高的位置,市场里也出现了很多看多的言论。想必有些小伙伴会觉得心痒痒,恨不得马上就去囤点金条。
那今天,小投就来聊一聊,关于黄金投资的那些事儿。
01这波黄金为啥涨?
我们知道,国际黄金是以美元计价的,因此黄金价格与美元汇率息息相关。在不考虑其他因素的情况下,美元升值,黄金价格下跌,反之,黄金价格上涨。简单理解,就是如果美元升值了,就可以买更多的黄金,相应的黄金单价就会下降。
(美元指数就是一个可以衡量美元汇率的指标,美元指数下跌,意味着美元贬值)
当然,还有其他的一些因素,如:政治因素、供需关系、原油市场、全球金融状况等,都会影响国际黄金价格。此外,除了能抵御通胀,由于黄金不会产生信用风险,所以在国际金融变动的过程当中,也可以有效规避金融泡沫产生的一些风险。
02投资黄金的几种姿势
那如果普通投资者想要配置一些黄金资产,都有哪些方式呢?大致有5种,听小投给你盘一盘。
1、黄金股
(截至7月28日收盘,黄金概念板块涨幅居前的股票。注:图片不构成投资建议)
优点:交易方便,费率不高
缺点:公司业务多元,易受市场情绪影响,抗风险能力不强
投资渠道:股票市场这里小投悄悄说一句,我们国家的金矿都是国有的,所以并没有纯粹的挖金矿公司,对挖金矿公司比较感兴趣的话,小伙伴可以去关注一些其他国家的挖金矿公司。
2、金条金块
优点:拿着实在,抗风险能力强
缺点:存储不易,手续费相对较高,回售折价
投资渠道:有相关业务的银行
3、黄金ETF
优点:交易便捷,手续费低,可以兑换实物黄金,投资门槛低
缺点:交易时间仅限于A股开盘时间
投资渠道:券商、支付宝等4、纸黄金
(此图不构成投资建议)
纸黄金,就是只在账户上登记个数,并没有对应的实物黄金,是黄金价格的某种衍生品。一般根据国际黄金市场实时行情,按中间价折算成人民币的价格。
优点:方便,银行APP就可以购买
缺点:没有实物黄金支持,交易时间不符合内地投资者习惯,交易费率较高等
投资渠道:银行
5、黄金首饰
优点:可以是消费品,也可以是投资品,但作为投资品,差点意思
缺点:成本高(购买时有加工费),容易损耗,非标准化生产,出售时会有一定困难,投资价值最低小伙伴们可以根据自己的需求,以及对风险的衡量来选择不同的黄金投资品。
现在还能买么?
关于黄金投资,小投其实之前就聊过。从投资收益来看,它的长期投资收益不如股票、基金、债券等金融市场上常见的投资品。从年初到现在,金价的涨幅大概在20%左右,看起来还挺高,但和上半年的医药行业一比,就相形见绌了。
(机构数据也显示,黄金的资产回报率低于股票。图片来源:海通证券研究所)
从资产配置角度来看,黄金属于一种避险资产,可以配置一些用来抵御风险。但是现在这个节点,黄金价格已经不便宜了,对大家的风险承受能力会有更多的要求。毕竟一天暴涨一天跳水,这种刺激感不是谁都能受得了的。况且,我们无法准确预测,利率是否会长期保持低位,如果经济复苏强劲推升利率,就会对黄金价格造成不小的打击。对于小白,小投就不建议了。如果看到别人买就一头冲进去,就算是“抄底”,也容易抄在半山腰。
还记得2013年中国大妈带起来的那波黄金抢购潮吗?花了6年多才算解套,这种经历还是不要有的好。
最后,跟大家分享一句小投最近看到的话:只投资你真正了解的东西,想清楚再动手,永远不要担心错过,做错才可怕。
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