发表自话题：证券交易市场的特征是
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[选择题]
1、股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。
A.面值
B.市场价格
C.内在价值
D.清算价值
正确答案是：A，
解析
股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
2、我国证券市场的监管目标不包括()。
A.降低非系统性风险
B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营
C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
D.根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
正确答案是：A，
解析
我 国证券市场的监管目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依 法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易 规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。
3、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为()。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化
正确答案是：C，
解析
根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
4、无担保债券也被称为()
A.抵押债券
B.质押债券
C.信用债券
D.保证债券
正确答案是：C，
解析
无担保债券也被称为信用债券。
5、中小企业私募债的发行审核采取()，审批周期更快。
A.审批制
B.备案制
C.注册制
D.核准制
正确答案是：B，
解析
中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。
6、长期次级债务的借入期限在()年以上。
A.1
B.2
C.5
D.10
正确答案是：B，
解析
长期次级债务的借入期限在2年以上。
7、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
正确答案是：A，
解析
股票基金应有60%以上的资产投资于股票。
8、下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因综合考虑
正确答案是：D，
解析
A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
9、投资者开立证券账户应当向()提出申请。
A.证券交易所
B.证券公司
C.证券登记结算机构
D.证券业协会
正确答案是：C，
解析
投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请。
10、短期融资券的最长期限不超过()天。
A.365
B.270
C.180
D.90
正确答案是：A，
解析
短期融资券的最长期限不超过365天。
超短期融资券的期限为270天(9个月)。
11、()是指参与交易的各方应当获得平等的机会。
A.公平原则
B.公开原则
C.公正原则
D.透明原则
正确答案是：A，
解析
公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。
12、证券投资者保护的最终措施之一为()。
A.证券投资者保护基金
B.基金投资者交易基金
C.证券稽查
D.证券投资咨询
正确答案是：A，
解析
证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。
13、中国证监会成立于()
A.1986年5月
B.1990年1月
C.1992年10月
D.1996年3月
正确答案是：C，
解析
中国证监会成立于1992年10月。
14、证券投资人可以分为()。
A.金融机构投资者和政府机构投资者
B.法人机构投资者和事业单位投资者
C.机构投资者和个人投资者
D.基金机构投资者和个人投资者
正确答案是：C，
解析
证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类
15、目前，()已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。
A.资本市场
B.货币市场
C.银行间债券市场
D.同业拆借市场
正确答案是：C，
解析
目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。
16、上海证券交易所托管制度的特点是( )。
A.投资者的证券托管是自动实现
B.投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管
C.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限
D.托管制度是和指定交易制度联系在一起
正确答案是：D，
解析
对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。
17、债券是一种虚拟资本，而不是( )。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本
正确答案是：A，
解析
债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。
18、以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是()。
A.金融机构
B.中央银行
C.中国证监会
D.商业银行
正确答案是：B，
解析
以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行
19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.OTC交易的衍生工具
D.结构化金融衍生工具
正确答案是：A，
解析
嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
20、发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为()
A.再保险
B.次保险
C.继保险
D.原保险
正确答案是：D，
解析
发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为，称为再保险。
21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
正确答案是：D，
解析
根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。
A.证券资产管理业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
正确答案是：A，
解析
这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
23、股权类产品的衍生工具不包括()
A.股票期货
B.股票期权
C.股票指数期货
D.货币互换
正确答案是：D，
解析
股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。
24、下列有关股份回购，说法正确的是()。
A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票
B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票
C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票
D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票
正确答案是：A，
解析
上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。
25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。
A.债券、基金、股票
B.基金、股票、债券
C.股票、债券、基金
D.股票、基金、债券
正确答案是：A，
解析
股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
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26、证券市场监管的“三公”原则指的是( )。
A.公平、公开、公允
B. 公开、公允、公明
C.公平、公开、公正
D.公开、公正、公明
正确答案是：C，
解析
“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。
27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。
A.一级市场
B.二级市场
C.二板市场
D.三板市场
正确答案是：A，
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。
A.可以股东身份参与股份公司的重大事项决策
B.公司资产收益权和剩余资产分配权
C.优先认股权或配股权
D.股东持有的股份可依法转让
正确答案是：A，
解析
其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
29、()是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。
C.金融期权
D.金融互换
正确答案是：A，
解析
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。
30、中小企业私募债的期限一般为()年。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正确答案是：C，
解析
中小企业私募债的期限一般为2年。
31、中国证监会按照( )授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
A.全国人大
B.国务院
C. 全国人大常务委员会
D. 中国人民银行
正确答案是：B，
解析
中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
32、存款期限短的存款准备金率就()，存款期限长的存款准备金率就()。
A.高，低
B.低，低
C.低，高
D.高，高
正确答案是：A，
解析
存款期限短的存款准备金率就高，存款期限长的存款准备金率低。
33、证券公司应当在每个会计年度结束之日起( )月内提交柜台市场业务年度报告
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案是：D，
解析
证券公司应当在每个会计年度结束之日起4月内提交柜台市场业务年度报告
34、以下不属于衍生证券投资基金的是()
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.债券基金
正确答案是：D，
解析
衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。
35、()可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.分级结算制度
B.净额结算制度
C.货银对付制度
D.证券实名制
正确答案是：C，
解析
货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
36、我国的记账式国债是从()年开始发行的一个上市券种。
A.1994
B.1992
C.1993
D.1995
正确答案是：A，
解析
我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。
37、上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的( )消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.公平机制
B.公开机制
C.利益平衡协商机制
D.公正机制
正确答案是：C，
解析
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
38、可转换债券通常是转换成( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
正确答案是：D，
解析
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
39、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付的是()。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券投资者保护基金
D.中国证券登记结算公司
正确答案是：C，
解析
证券投资者保护基金的用途是当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付。
40、按照驱动因素划分，金融风险不包括( )。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
正确答案是：A，
解析
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
41、下列有关股票风险性特征，说法不正确的是()。
A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期
C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期
D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离
正确答案是：D，
解析
股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。
42、证券中介机构不包括()。
A.会计师事务所
B.证券经营机构
C.资信评级公司
D.信托投资公司
正确答案是：D，
解析
证券中介机构不包括信托投资公司。
43、()，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
正确答案是：B，
解析
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
44、下列属于短期金融市场的是( )
A.股票市场
B.债券市场
C.资本市场
D.货币市场
正确答案是：D，
解析
货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
45、港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。
A.美元
B.人民币
C.欧元
D.港币
正确答案是：B，
解析
沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。
46、( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险
正确答案是：A，
解析
流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
47、()是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。
A.回购交易
B.现券交易
C.远期交易
D.期货交易
正确答案是：C，
解析
远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。
48、基金份额净值是指()。
A.基金资产总值/基金总份额
B.基金资产净值/基金总份额
C.基金负债总值/基金总份额
D.基金负债净值/基金总份额
正确答案是：B，
解析
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。
49、()能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。
A.创业板市场
B.主板市场
C.三板市场
D.四板市场
正确答案是：B，
解析
主板市场能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。
50、基金份额持有人与基金托管人之间的关系是()。
A.隶属关系
B.委托与受托关系
C.相互制衡的关系
D.债权关系
正确答案是：B，
解析
基金份额持有人与基金托管人之间的关系是委托与受托关系。
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[组合型选择题]
51、关于可交换公司债券的特征，说法错误的是()。
Ⅰ 可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东
Ⅱ发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，一定要用于投资项目
Ⅲ在国外有股票、现金两种交割方式
Ⅳ一般不设置转股价向下修正条款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：D，
解析
发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目，其发债目的包括股权结构调整、投资退出、市值管理、资产流动性管理等;发行可转债用于特定的投资项目。
52、关于场外交易市场说法正确的是()
Ⅰ.是一个分散的无形市场
Ⅱ.采用公开竞价方式进行证券交易
Ⅲ. 管理比较严格
Ⅳ.组织方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：C，
解析
场外交易市场的特征：(1)是一个分散的无形市场(2)组织方式采用做市商制(3)是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场(4)以议价方式进行证券交易(5)管理比证券交易所宽松
53、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处有()
I 申请购买的手续不同
II 发行地点不同
III 债权记录方式不同
IV 发行对象不同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行。
54、以下金融期权属于实值期权的是()
I 看涨期权的执行价格高于标的资产
II 看涨期权的执行价格低于标的资产
III看跌期权的执行价格高于标的资产
IV 看跌期权的执行价格低于标的资产
A.I、 IV
B.II、 III、 IV
C.II、 III
D.III、 IV
正确答案是：C，
解析
实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。
55、下列属于金融期货的主要交易制度的是()。
I 限仓制度
II 逐日盯市制度
III 集中交易制度
IV 有负债的结算制度
A.I、III
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
IV项应为无负债的结算制度。
56、关于金融期权的说法正确的是()
Ⅰ.利用金融期权进行套期保值，可通过执行金融期权来避免损失，又可通过放弃期权来保护利益
Ⅱ.利用金融期权进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益
Ⅲ. 金融期权交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需
Ⅳ.金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益。
金融期货交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需。
57、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是( )。
I 估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
II 估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
III 估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
IV 有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是：
(1)估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
(2)估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
(3)估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
(4)有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
58、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )
I 清算方式的变化
II 宏观经济政策的调整
III 供求关系的变化
IV 经济形势的变化
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
正确答案是：C，
解析
经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
59、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其()进行证券投资。
Ⅰ.自有资本
Ⅱ.盈利资本
Ⅲ.营运资本
Ⅳ.受托投资资金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本和受托投资资金进行证券投资。
60、金融期权的主要功能有( )。
Ⅰ 投资功能
Ⅱ 套期保值功能
Ⅲ 筹资功能
Ⅳ 价格发现功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
金 融期权的主要功能编辑知识点批量(1)套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品 价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流 量变动。(2)价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利 功能。套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。
61、证券投资基金所支付的费用包括( )。
I 基金管理费
II 基金托管费
III 基金销售服务费
IV 基金运作费
A.I 、II
B.I 、II、 III
C. I、 II、 III、 IV
D.II 、III、 IV
正确答案是：C，
解析
选项都属于证券投资基金的费用。
62、套期保值的基本做法是()。
Ⅰ 持有现货空头，买入期货合约
Ⅱ 持有现货空头，卖出期货合约
Ⅲ 持有现货多头，卖出期货合约
Ⅳ 持有现货多头，买入期货合约
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
套期保值的基本做法是： 持有现货空头，买入期货合约; 持有现货多头，卖出期货合约
63、上证综合指数是()
I 以全部上市股票为样本
II 以经流动性调整后的全部上市股票为样本
III 以股票发行量为权数
IV 按加权平均法计算
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C，
解析
上证综合指数是以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
64、远期交易和期货交易的区别表现在()。
I 功能作用不同
II 信用风险不同
III 保证金制度不同
IV 交易对象不同
A.II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：
(1)交易对象不同。
(2)功能作用不同。
(3)履约方式不同。
(4)信用风险不同。
(5)保证金制度不同。
65、证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件( )
I 经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司
II 公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
III 公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形，财务状况良好
IV 客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司经营融资融券业务，应当具备以下条件:公司治理结构健全，内部控制有效;风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券;完善的业务管理制度和实施方案等。
66、下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。
I 财务风险处处存在，时时存在
II 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险
III 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生
IV 风险与收益成正比
A.I、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C，
解析
财 务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、 资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存 性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。
67、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是( )。
I 交易场所和交易组织形式不同
II 交易的监管程度不同
III 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
IV 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是：
(1)交易场所和交易组织形式不同
(2)交易的监管程度不同
(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
68、下列属于上海清算所托管债券结算方式的是( )。
I.净额双边清算
II.中央对手结算
III.见券付款
IV.纯券过户
A.II、III
B.III、IV
C. I、IV
D. I、II
正确答案是：D，
解析
2011年12月，上海清算所在银行间债券市场首先推出了债券现券交易净额结算机制，并引入了中央对手清算机制，提供集中的对手信用风险管理，标志着银行间债券市场正式建立了集中清算机制。
69、关于金融期货保证金制度叙述正确的有( )。
I 设立保证金的主要目的是当交易者出现亏损时能及时制止，防止出现不能偿付的现象
II 由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金
III 保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金，该水平由交易所规定
IV 由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这也是期货市场具有吸引力的重要原因
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
考查金融期货保证金制度，以上说法均正确。
70、基金的投资风险包括( )。
I 市场风险
II 法律风险
Ⅲ 巨额赎回风险
Ⅳ 利率风险
A.I、 III
B.I、 IV
C.I、 II 、III
D.I 、II、III 、IV
正确答案是：A，
解析
基金的投资风险包括：市场风险 、管理能力风险 、技术风险、巨额赎回风险 。
71、证券公司资产管理业务的种类有( )
I 为单一客户办理定向资产管理业务
II 为多个客户办理集合资产管理业务
III 为客户办理特定目的的专项资产管理业务
IV 为多个客户办理定向资产管理业务
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
72、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有()。
Ⅰ近3年无重大违法违规记录
Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%
Ⅳ财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;
(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;
(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;
(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;
(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;
(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;
(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;
(8)近3年无重大违法违规记录;
(9)无到期不能支付的债务;
(10)银监会规定的其他审慎性条件。
73、关于可转换公司债券的说法正确的是()
Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益
Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目
Ⅲ. 可转债的发债主体是上市公司本身
Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
关于可交换债券和可转换公司债券区别有：
(1)对公司股本的影响不同：可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化，不会摊薄每股收益
(2)发债目的不同：发行可转债通常用于特定的投资项目;发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目
(3)发债主体和偿债主体不同： 可转债的发债主体是上市公司本身;可交换债券是上市公司的股东
(4)转换为股票的期限不同：可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票;可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票
(5)交割方式不同：可转债一般采用股票交割;可交换债券有股票、现金和混合三种交割方式。
(6)适用法规不同
(7)所换股份的来源不同
(8)抵押担保方式不同等
74、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )
I 股票价值
II 股票面值
III 票面价值
IV 票面金额
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。
75、全球化及科技对金融市场的影响包括( )。
Ⅰ 给我国经济发展带来巨大的机遇
Ⅱ 给我国薄弱经济带来巨大的冲击
Ⅲ 利于我国与世界的交流和友好
Ⅳ 对我国科技发展有着直接的影响
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
考察全球化及科技对金融市场的影响。
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76、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()等。
I 基金管理费
II 基金托管费
III 基金信息披露费用
IV基金交易费用
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。
77、普通股股东的权利( )。
Ⅰ公司重大决策参与权
Ⅱ公司资产收益权和剩余资产分配权
Ⅲ查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等
Ⅳ 股东持有的股份可依法转让
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
按 照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权。股东基于股票的持有而享有股 东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。 (2)公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个 方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外;二是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要 求取得公司的剩余资产。(3)其他权利。
78、银行业金融机构包括()。
Ⅰ 商业银行
Ⅱ 农村信用合作社
Ⅲ 城市信用合作社
Ⅳ 政策性银行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。包括政策性银行
79、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定
I 票面利率
II 收益率
III 期限
IV 投资回报
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
80、企业债券不得用于()。
Ⅰ.房地产买卖
Ⅱ.企业生产经营
Ⅲ. 股票买卖
Ⅳ.期货交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
企业债券不得用于房地产买卖、股票买卖、期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资
81、国际债券的投资者，主要有( )
I 各国政府
II 银行或其他金融机构
III 各种基金会
IV 工商财团和自然人
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
82、会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括()
I 持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上
II 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚、自处罚决定生效之日起提出申请之日止已满3年
III 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
IV 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
A.I、II
B.I、III
C.II、III、IV
D.III、IV
正确答案是：A，
解析
会 计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立3年以上。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。(3) 注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35人。(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计 职业风险基金之和不少于600万元。(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。(7)持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连 续执业3年以上。
(8)不存在下列情形之一:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不 正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批 准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
83、从数量角度看，证券买卖委托包括( )
I 市价委托
II 限价委托
III 整数委托
IV 零数委托
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：B，
解析
根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。
84、关于普通股票股东的义务描述正确的是( )
I 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任
II 公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益
III 公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益
IV 公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
上述都是普通股票股东的义务。
85、赋予股东优先认股权的主要目的是( )
I 保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例
II 保护原流通股股东的利益和持股价值
III 确保公司股份能足额认购
IV 增加公司的募集资金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
赋予股东优先认股权的主要目的有(1)保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例 (2)保护原流通股股东的利益和持股价值
86、契约型基金与公司型基金的区别是( )。
I 资金的性质不同
II 投资者的地位不同
III 基金的营运依据不同
IV 对投资额的限制不同
A.II、III
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
契约型基金与公司型基金的区别是：
(1)资金的性质不同
(2)投资者的地位不同
(3)基金的营运依据不同
87、国家股的资金主要来源于( )
I 现有国家企业改组为股份公司时所拥有的净资产
II 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
III 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
IV 具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资属于法人股。
88、以下关于股票合并的说法正确的是()
I 股票合并又称并股
II 股票合并通常会刺激股价上升
III 并股常见于高价股
IV 股票合并又称拆细
A.I、II
B.II、IV
C.I、III
D.III、IV
正确答案是：A，
解析
并股常见于低价股;股票分割又称拆细。
89、在我国基金设立的两个重要法律文件包括( )。
I.基金合同
II.基金财务报告
III.基金招募说明书
IV.基金年度报告
A.I、III
B.II、III
C. I、IV
D.I、I I
正确答案是：A，
解析
基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
90、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有( )
I 资金使用方向
II 市场利率变化
III 筹资者的资信
IV 债券变现能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
考察债券期限确定的影响因素。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：(1)资金使用方向
(2) 市场利率变化
(3) 债券变现能力
91、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )
I 所借贷货币资金的数额
II 在借贷时间内的资金成本或应有的补偿
III 借贷的时间
IV 回购时间
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
考察债券所规定的资金借贷双方的权责关系的知识。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：(1)所借贷货币资金的数额
(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿
(3)借贷的时间
92、保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括()。
I 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失
III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
IV经中国银监会认可的其他保本保障机制
A.I、II
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
经中国证监会认可的其他保本保障机制。
93、金融风险的来源有( )。
I 风险评估
II 风险管理
III 风险暴露
IV 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性
A.I、IV
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：D，
解析
金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
94、以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下()的特点。
Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩
Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩
Ⅲ. 风险资本准备与净资本水平动态挂钩
Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下的特点：(1)公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩(2)公司业务规模与风险资本动态挂钩(3)风险资本准备与净资本水平动态挂钩
95、下列关于二板市场说法正确的是()
Ⅰ.二板市场又称为创业板市场
Ⅱ.在中国特指上海创业板
Ⅲ. 目的是扶持中小企业，尤其是高成长性企业
Ⅳ.地位仅次于主板市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
在中国特指深圳创业板。
96、基金托管人的主要职责包括( )。
Ⅰ 安全保管基金的全部资产
Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
Ⅲ 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
Ⅳ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
97、下面属于有面额股票特点的是( )
I 发行或转让价格较灵活
II 便于股票分割
III 可以明确表示每一股所代表的股权比例
IV 为股票发行价格的确定提供依据
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
有面额股票可以明确表示为每一股所代表的股权比例，也可以为股票发行价格的确定提供依据。
98、我国证券业的自律性组织主要包括()
I 证券公司
II 证券交易所
III 证券业协会
IV 证监会
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。
99、资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是()。
I 政府机关
II 金融机构
III 大型工商企业
IV 个人投资者
A.II、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。
100、银行业金融机构包括()。
Ⅰ 商业银行
Ⅱ 农村信用合作社
Ⅲ 城市信用合作社
Ⅳ 政策性银行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
银行业金融机构包括商业银行、信用合作机构和非银行金融机构。商业银行是指以吸收存款、发放贷款和从事中间业务为主的营利性机构;信用合作机构包括城市信用社及农村信用社;非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等。包括政策性银行
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