私募基金、区块链等引起关注，《2019年度上海金融检察白皮书》今发布

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今天下午，上海市人民检察院发布《2019年度上海金融检察白皮书》。此次发布的《白皮书》包含总报告《2019年度上海金融检察情况通报》和上海市检察机关银行保险金融犯罪研究中心、证券期货金融犯罪研究中心制作的银行、证券、保险领域三项分报告。上海市检察院同时公布了2019年上海市检察机关惩治金融犯罪典型案例。据悉，上海市检察院已连续8年发布金融检察《白皮书》。

据《白皮书》，去年全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1772件3065人，批准逮捕2605人。受理金融犯罪审查起诉案件2063件4228人，案件共涉及7类31个罪名，包括金融诈骗类犯罪460件738人，破坏金融管理秩序类犯罪1489件3108人，妨害对公司、企业管理秩序类犯罪6件19人，扰乱市场秩序类犯罪80件320人，金融从业人员犯罪28件43人。

从主要案件类型看，共涉及31个罪名，比2018年所涉及的26个罪名分布更广，结构变化明显，罪名分布前三的案件为非法吸收公共存款、信用卡诈骗和集资诈骗。其他罪名还有非法经营（金融业务）、保险诈骗、妨害信用卡管理、贷款诈骗等。

从案件所涉金融行业看，仍以涉银行业案件为主。2019年，共受理涉银行业犯罪案件1891件3665人，案件数和涉案人数分别占当年金融犯罪案件数和涉案人数的91.7%和86.7%，以非法集资类案件为主。受理涉证券业犯罪案件数量35件207人，受理涉保险业犯罪案件70件191人。

2019年，金融犯罪呈现出传统罪名和新罪名案件并发，案件类型多样化的情况。一方面，传统罪名再次出现，如2019年受理伪造货币罪1件5人，出售、购买、运输假币罪5件9人。另一方面，以往较少出现的罪名案件亦有发生。涉银行领域案件中，外汇、洗钱犯罪在2019年均有发案，受理逃汇案件4件19人，骗购外汇案件3件6人，洗钱案件5件5人。涉证券领域犯罪中，违规披露重要信息案4件16人，背信损害上市公司利益案1件2人，欺诈发行债券案件继2017年首次发案后连续三年出现。

从特点来看，一是非法集资犯罪案件“获客”手段更趋多元。二是非法经营金融业务案件经营对象相对集中，发案地点高度聚集。三是私募基金行业风险进一步凸显。四是非法金融活动中频现区块链、AI等金融创新概念，投资人易被迷惑。五是非法金融平台作用凸显，洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得等后续型、帮助型金融犯罪较为突出。六是输入性、交叉性金融犯罪值得关注，跨国跨境金融犯罪值得警惕。

《白皮书》厘清了办案中发现的突出问题，对金融犯罪风险作出了预测预警提示：

金融犯罪涉及面广、社会危害性大，必须切实做好金融风险防范工作。金融监管能力尚需提升，“监管缝隙”尚需填补。部分金融机构或类金融机构缺乏风险意识和法律意识。部分中介机构“看门人”功能严重缺失。金融犯罪快速发展变化，司法机关面临更多挑战。

2019年，上海检察机关建立全国首个省级院“金融检察研究中心”，并在三个分院分设证券期货、银行保险和金融创新研究分中心，提供“专门、专业、专家”的法制宣传、法律服务。完善金融检察办案机制，抓紧抓实专业化人才培养。

针对办案中发现的突出问题，《白皮书》提出了六项具体建议：积极完善金融法律体系建设，为金融市场稳定发展提供法律制度保障。进一步完善金融监管，守住金融安全底线。加强对金融创新的疏导和监管，妥善处理好创新与风险的关系。强化自律组织作用，探索构建“以政府监管为主，以行业自律为辅”的均衡监管模式。强化资本市场中介机构“看门人”职能，依法追究怠于履职的法律责任。优化投资者保护机制，维护投资者合法权益。

作者：单颖文
编辑：史博臻
责任编辑：唐玮婕

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