发表自话题:投资黄金的缺点
看到这个题目,很多朋友都会感到不解。
股票账户也能投资黄金、石油和大宗商品?
没错。
并且不只是黄金、石油、大宗商品。
股票账户也能用来投资美国国债、房地产、比特币。
甚至,股票账户还能投资一个行业,比如投资医疗领域、投资银行领域。
股票账户能做很多奇奇怪怪、意想不到的投资。
这里需要给大家介绍一个工具 -- ETF基金
ETF基金也是股神巴菲特非常推崇的一种投资工具。
股神巴菲特曾忠告过她的妻子:他死后,请一定购买指数基金,勿听信他人。
下面给大家介绍一下,什么是ETF基金。
ETF基金的学名叫“交易所买卖基金”,通常简称为ETF。
它是一种追踪基础资产(例如黄金,石油,指数或一篮子股票)价格的投资基金。
它的交易方式与股票相同。
这意味着任何投资者(散户或机构投资者)都可以通过证券交易所向其他市场参与者买卖ETF的持股。
ETF基金有三个特点:
(1)ETF基金可以在场内进行。(也就是在股票二级市场进行交易)
(2)ETF基金的交易是按实时价格撮合交易。
(3)ETF基金的流动性非常好。
因为ETF基金可以很灵活的设定投资标的。
所以就产生了很多以各种商品作为投资标的的ETF基金。
比如以黄金作为投资标的的黄金ETF,以石油作为投资标的的石油ETF。
相应的也有大宗商品、美国国债、比特币作为标的的ETF基金。
这些ETF,严格跟踪标的物品的价格,开放式交易。极大的降低了这些投资品的投资门槛。
接下来,给大家举个例子,来说明如何通过ETF基金来投资石油的。
最近,沙特和俄罗斯进行石油战。
石油价格雪崩。
一桶石油的价格,比一桶水的价格还便宜。
此时,你预估石油的价格已经见底了,想抄底石油。
此时无需去期货交易所去买卖。
只需要买进做多的石油ETF即可。比如USO(美国原油基金)、UCO(原油2倍做多)这些ETF基金。
如果稍后,原油的价格上涨。
那么你手上的ETF基金也会升值。
之后卖出,即可获利。
有做多,就有做空。
如果你觉得原油的价格还会继续下跌。
那么可以买入做空原油的ETF基金。比如 SCO(原油2倍做空)。
之后,油价如果下跌,那么你购买的做空ETF价格就会上涨。
卖出即可获利。
从上面的例子,我们可以看出,用ETF基金进行商品投资,是非常简单方便的。
这个例子是以石油为例。
黄金、石油、美国国债、大宗商品、比特币,都有对应的ETF基金。大家想投资某种商品的时候,只需要按照自己的预判,购买相应标的物的ETF基金即可。
接下来,给大家介绍一下ETF基金的优缺点。
相比于直接购买黄金、石油等商品。投资ETF基金有很多优点。
列举优点如下:
(1)交易成本低
和买卖股票一样成本低。以黄金ETF为例,购买黄金ETF可以省去保管费、保险费等。只需要支付很少的管理费和交易费用。和实物投资相比,成本费用很低。
(2)投资门槛低
传统的黄金、石油、大宗商品、美国国债等交易,投资门槛动辄几十万,对普通人来说,投资门槛很高。但是ETF基金等投资门槛非常低。有些商品种类的ETF基金,一手的成本只有几百元。
(3)购买方便
ETF基金是在证券交易所上市的,投资者可以用股票账户去购买。购买非常方便。(不用去金交所等专业交易所开户。)
(4)价格透明
ETF基金等价格跟踪有效,并且有做市商机制,价格非常透明。
(5)安全性好
ETF代表了基金部分的、不可分割的受益权和所有权,其背后依托的实物商品由具有优良信誉的商业银行负责保管。由于在证券交易所交易,受到交易所严格的监管,并依托交易所先进的交易系统,交易安全可靠。
说了这么多ETF的优点,也说一下ETF的缺点
缺点列举如下:
(1)交易太方便,难以长期持有
有投资经验的朋友都知道,一种投资品交易越方便,就约难以长期持有。房产之所以能长期持有,就是因为房子的交易很麻烦。如果黄金、石油等商品价格出现迅速波动的时候,只需要动动手指,ETF基金就立即被卖出去了,交易的操作门槛很低。所以ETF投资,难以长期持有。
(2)频繁的换手,导致交易成本上升
虽然从单比交易来看,ETF的交易成本很低。但是ETF比较容易换手,所以会导致频繁的交易,交易成本累加起来,反倒更高。这就和A股市场很多散户频繁换手,最后交的手续费比盈利还多,是一个道理。
(3)买卖价差要考虑
ETF基金是在场内进行交易的,买报价和卖报价之间是有价差的。一进一出,即便标的物商品的价格没有变化,也要承担价差的成本。
(4)有些小规模的ETF会有流动性问题
有的ETF基金规模太小了,或者太小众,就会导致流动性比较差。一旦资金量稍微大一些,就买不了,也卖不出去了。满足不了大量买卖的需求。所以大家选择ETF基金的时候,尽量要选择规模大的ETF基金。
上面给大家介绍了通过ETF,我们可以投资石油、黄金、美国国债、大宗商品等各种商品。
ETF作为一种新颖的投资工具,有其优势,也有其不足。
希望这篇文章能给喜欢投资的朋友提供帮助,掌握一种威力巨大的投资工具。
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标签组:[投资] [黄金交易] [石油] [大宗商品] [石油投资] [黄金etf]
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